ملخص المقال: ما الذي يؤدي إلى تنبيه الاحتيال على بطاقة الخصم
1. تغيير عادات الإنفاق بشكل متكرر: أي شكل من أشكال المخالفات في نمط إنفاق صاحب الحساب سوف يؤدي إلى تنبيه احتيال بنكي. حتى المشتريات الصغيرة التي لا تشتريها بانتظام يمكن أن تتسبب في رحلة الإنذار.
2. لماذا تم وضع علامة على بطاقتي للاحتيال: في كثير من الحالات ، تكون المعاملات المنخفضة للحماية الخاصة بك ، وهذا هو المكان الذي يلعب فيه العلامات دورًا. غالبًا ما يتم وضع علامة على بطاقات الائتمان تلقائيًا عند استخدامها بطريقة تشير إلى أن الرسوم قد تكون احتيالية.
3. ماذا تفعل إذا حصلت على تنبيه احتيال على بطاقة الخصم الخاصة بك: أول شيء يجب على المستهلك القيام به ، إذا حصلوا على تنبيه احتيال ائتمان أو خصم ، هو استدعاء مُصدر بطاقة الائتمان أو الخصم المحدد ، أو في حالة تنبيه من مكتب الائتمان ، ثم يجب أن يكون جميع مصدري الائتمان أو الخصم اتصلت.
4. كيف يواصل المتسللون الحصول على معلومات بطاقة الخصم الخاصة بي: تحاول العديد من رسائل البريد الإلكتروني للتصيد الخداع أن تنقر على زر أو رابط يأخذك إلى موقع احتيالي مألوف لإدخال معلومات حسابك. قد يطالبك رسائل البريد الإلكتروني المخادعة أيضًا بالنقر فوق رابط أو تنزيل ملف يحتوي على برامج التجسس ، والتي يمكن للمتسللين استخدامها لتصدير تفاصيل بطاقتك والمعلومات الأخرى.
5. هل تنبيهات احتيال البطاقات حقيقية: ستنبه شركات بطاقات الائتمان عمومًا حاملي البطاقات عندما يشتبهون في نشاط احتيالي على حساباتهم. قد لا ترغب في الرد على مكالمة أو رسالة نصية على هذا الخطوط في حالة عملية احتيال. بدلاً من ذلك ، اتصل بمصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك لتأكيد أن رسالتها شرعية.
6. ما هي الأعلام الحمراء للاحتيال على الدفع: هناك أربعة عناصر يجب أن تكون حاضرة لشخص أو موظف لارتكاب الاحتيال: الفرصة ، فرصة منخفضة للقبض على الترشيد ، والترشيد في عقل الاحتيال ، ومبرره الناتج عن الترشيد.
7. ماذا تفعل بعد تنبيه الاحتيال: اجمع جميع المعلومات والمستندات ذات الصلة ، وحماية هويتك وحساباتك ، والإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات ، والتحقق من تغطية التأمين الخاصة بك ، واتخاذ خطوات الاسترداد المالي الأخرى.
8. كيف تعرف ما إذا كانت بطاقة الخصم الخاصة بك قد تم اختراقها: يحدث الاحتيال على بطاقة الخصم عندما أ…
15 سؤال فريد بناء على النص
- ما الذي يؤدي إلى تنبيه الاحتيال على بطاقة الخصم? يعد تغيير عادات الإنفاق بشكل متكرر أحد مشغلات تنبيه الاحتيال على بطاقة الخصم.
- لماذا تم وضع علامة على بطاقتي للاحتيال? يتم وضع علامة على بطاقات الائتمان للاحتيال عندما يشير استخدامهم إلى أن التهم قد تكون احتيالية.
- ماذا علي أن أفعل إذا حصلت على تنبيه احتيال على بطاقة الخصم الخاصة بي? الخطوة الأولى هي الاتصال بمصدر بطاقة الائتمان أو الخصم المحدد أو جميع مصدري الائتمان أو الخصم إذا كان التنبيه من مكتب الائتمان.
- كيف يواصل المتسللين الحصول على معلومات بطاقة الخصم الخاصة بي? غالبًا ما يستخدم المتسللون رسائل البريد الإلكتروني للتصيد أو برامج التجسس لجمع معلومات بطاقة الخصم.
- هل تنبيهات احتيال البطاقات حقيقية? يتم إرسال تنبيهات احتيال البطاقات عمومًا من قبل شركات بطاقات الائتمان ، ولكن من المهم التحقق من شرعية الرسالة عن طريق الاتصال بمصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك.
- ما هي الأعلام الحمراء للاحتيال? تشمل الأعلام الحمراء للاحتيال على الدفع الفرصة ، وفرصة منخفضة للقبض ، والترشيد في عقل الاحتيال ، وتبريره الناتج عن الترشيد.
- ماذا علي أن أفعل بعد تنبيه الاحتيال? بعد تلقي تنبيه احتيال ، وجمع جميع المعلومات اللازمة ، وحماية هويتك وحساباتك ، والإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات ، ومراجعة تغطية التأمين الخاصة بك.
- كيف أعرف ما إذا تم اختراق بطاقة الخصم الخاصة بي? يمكن تحديد الاحتيال على بطاقة الخصم عندما…
…تحتوي بطاقة الخصم الخاصة بك على معاملات غير مصرح بها ، أو نشاط غير عادي ، أو تتلقى إشعارات حول الرسوم المشبوهة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما الذي يؤدي إلى تنبيه الاحتيال على بطاقة الخصم
تغيير عادات الإنفاق بشكل متكرر
“أي شكل من أشكال عدم انتظام النمط في إنفاق صاحب الحساب سوف يؤدي إلى تنبيه احتيال بنكي وبالتالي. حتى المشتريات الصغيرة التي لا تشتريها بانتظام يمكن أن تتسبب في انتقال المنبه بشكل مدهش.”
32 “الارتفاع =” 32 “] لماذا تم وضع علامة على بطاقتي للاحتيال
في كثير من الحالات ، تكون المعاملات المنخفضة للحماية الخاصة بك ، وهذا هو المكان الذي يلعب فيه العلامات دورًا. غالبًا ما يتم وضع علامة على بطاقات الائتمان تلقائيًا عند استخدامها بطريقة تشير إلى أن الرسوم قد تكون احتيالية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا أفعل إذا حصلت على تنبيه احتيال على بطاقة الخصم الخاصة بي
"أول شيء يجب على المستهلك القيام به ، إذا حصلوا على تنبيه احتيال ائتمان أو خصم ، هو استدعاء مُصدر بطاقة الائتمان أو الخصم المحدد ، أو في حالة تنبيه من مكتب الائتمان ، يجب الاتصال بجميع مصدري الائتمان أو الخصم," يقول Scott Salaske ، مؤسس ورئيس تنفيذي لـ Paymently ، LLC في Troy ، Mich.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يواصل المتسللين الحصول على معلومات بطاقة الخصم الخاصة بي
تحاول العديد من رسائل البريد الإلكتروني للتصيد الخداع أن تنقر على زر أو رابط يأخذك إلى موقع احتيالي مألوف لإدخال معلومات حسابك. قد يطالبك رسائل البريد الإلكتروني المخادعة أيضًا بالنقر فوق رابط أو تنزيل ملف يحتوي على برامج التجسس ، والتي يمكن للمتسللين استخدامها لتصدير تفاصيل بطاقتك والمعلومات الأخرى.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تنبيهات احتيال البطاقات حقيقية
النقاط الرئيسية. ستنبه شركات بطاقات الائتمان عمومًا حاملي البطاقات عندما يشتبهون في نشاط احتيالي على حساباتهم. قد لا ترغب في الرد على مكالمة أو رسالة نصية على هذا الخطوط في حالة عملية احتيال. بدلاً من ذلك ، اتصل بمصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك لتأكيد أن رسالتها شرعية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الأعلام الحمراء للاحتيال
هناك أربعة عناصر يجب أن تكون حاضرة لشخص أو موظف لارتكاب الاحتيال:.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا تفعل بعد تنبيه الاحتيال
المادة: 6 خطوات لتتخذ بعد اكتشاف الاحتيال لا تدفع المزيد من المال.جمع جميع المعلومات والوثائق ذات الصلة.حماية هويتك وحساباتك.الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات.تحقق من تغطية التأمين الخاصة بك ، وخطوات الاسترداد المالي الأخرى.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تعرف ما إذا كانت بطاقة الخصم الخاصة بك قد تم اختراقها
يحدث الاحتيال على بطاقة الخصم عندما يصل اللص الذي يصل إلى بطاقتك أو رقم دبوس ويقدم معاملات غير مصرح بها. أسهل طريقة لاكتشاف احتيال بطاقات الخصم هي الاشتراك في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ومراقبة حسابك للنشاط المشبوه.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف استخدم شخص ما بطاقة الخصم الخاصة بي دون الحصول عليها
يمكن للمحتالين الحصول على تفاصيل بطاقتك بعدة طرق مختلفة – واحدة منهم من خلال جهاز قشط بطاقة الصراف الآلي. يمكن للأطراف الشائنة أيضًا الوصول إلى بيانات البنوك القديمة أو بطاقات الخصم ، أو توجهك إلى إجراء دفعة على موقع ويب احتيالي يجمع بياناتك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف حصل المخادع على تفاصيل بطاقتي
تفاصيل البطاقة – رقم البطاقة ، اسم حامل البطاقة ، تاريخ الميلاد والعنوان – يتم سرقة ، غالبًا من قواعد البيانات عبر الإنترنت أو من خلال عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني ، ثم بيعها واستخدامها على الإنترنت أو عبر الهاتف. غالبًا ما يسمى هذا الاحتيال “بطاقة لا حاضر”.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تكتشف البنوك عمليات الاحتيال على بطاقة الخصم
عادة ما يبدأ محققو البنوك ببيانات المعاملة ويبحثون عن مؤشرات الاحتيال المحتملة. يمكن استخدام الطوابع الزمنية وبيانات الموقع وعناوين IP والعناصر الأخرى لإثبات ما إذا كان حامل البطاقة متورطًا في المعاملة أم لا.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو العلم الأحمر الأكثر شيوعًا الذي لوحظ فيما يتعلق بمشتبه في الاحتيال
الأعلام الحمراء السلوكية المشتركة للمحتالين
قد يرى الإدارة وزملاء العمل علامات تحذير على “المحتالين.وفقًا لتقارير ACFE ، لا تزال العلامات الحمراء الأكثر شيوعًا تشمل العيش خارج وسائل الفرد والصعوبات المالية. تشمل علامات التحذير الأخرى: الاقتراب من البائعين أو العملاء.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم عدد الأعلام الحمراء في المعاملة
فئات الأعلام الحمراء
تشير FATF إلى 42 علامة حمراء يجب أن تكون الشركات على دراية بها ، وتقسيمها إلى الفئات الأربع التالية: أعلام حمراء عن العميل – على سبيل المثال ، العميل سري أو مراوغة للغاية بشأن هويتهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا لم ترد على تنبيه الاحتيال
إذا كنت تتجاهل فقط الرسائل ، يقول Ulzheimer, "من المرجح أن يسمح المصدر بالرسوم الأخيرة وتعليق خط الائتمان الخاص بك." أحد العوامل التي يجب مراعاتها: ما إذا كانت التهمة احتيالية في الواقع.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يبقى تنبيه الاحتيال على حسابك
سنة واحدة
يمكن وضع تنبيه أولي (سنة واحدة) الاحتيال إذا كنت تعتقد أنك أو قد تصبح ضحية للاحتيال أو سرقة الهوية. يستمر تنبيه الاحتيال لمدة عام واحد. إذا كنت ترغب في إبقائها نشطة في تقارير الائتمان الخاصة بك ، فستحتاج إلى تجديدها بعد ذلك الوقت.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف حصل المتسللون على معلومات بطاقة الخصم الخاصة بي
تحاول العديد من رسائل البريد الإلكتروني للتصيد الخداع أن تنقر على زر أو رابط يأخذك إلى موقع احتيالي مألوف لإدخال معلومات حسابك. قد يطالبك رسائل البريد الإلكتروني المخادعة أيضًا بالنقر فوق رابط أو تنزيل ملف يحتوي على برامج التجسس ، والتي يمكن للمتسللين استخدامها لتصدير تفاصيل بطاقتك والمعلومات الأخرى.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكنك تتبع من استخدم بطاقة الخصم الخاصة بك
لجعل من الصعب على شخص ما أن يعيد رقم بطاقة الخصم الخاصة بك إلى حساب بطاقة الخصم الخاصة بك ، فإن رقاقة EMV المضمنة على البطاقة تنشئ رقمًا جديدًا في كل مرة تستخدمها لإجراء عملية شراء. نظرًا لأنه لا يمكن إرجاع أرقام المعاملات إلى بطاقتك ، يصبح من المستحيل تتبع رقائق بطاقة الخصم.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن لأي شخص سرقة معلوماتك المصرفية من بطاقة الخصم
يمكن لصوص الهوية استرداد بيانات الحساب من الشريط المغناطيسي لبطاقتك باستخدام جهاز يسمى مقشدة ، والذي يمكنهم خداعهم في أجهزة الصراف الآلي وقراء بطاقة المتجر.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو اكتشاف الاحتيال الأكثر شيوعًا
اكتشاف الاحتيال بخطوط الطرف
واحدة من أكثر الطرق نجاحًا لتحديد الاحتيال في الشركات هي استخدام خط طرف مجهول (أو موقع ويب أو خط ساخن). وفقًا لجمعية فاحصي الاحتيال المعتمدين (ACF) ، فإن النصائح هي إلى حد بعيد التقنية الأكثر انتشارًا لاكتشاف الاحتيال الأول (40 في المائة من الحالات).
32 “الارتفاع =” 32 “] أي مما يلي هي أمثلة على الأعلام الحمراء المعاملة المشبوهة
يجب أن تبحث الشركات عن نشاط لا يتوافق مع سلوكها المتوقع ، مثل المدفوعات النقدية الكبيرة ، أو المدفوعات غير المبررة من طرف ثالث ، أو استخدام حسابات متعددة أو أجنبية. هذه كلها أعلام AML RED.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو العلم الأحمر في معاملة مشبوهة
يعد مفهوم العلم الأحمر أداة مفيدة للمؤسسات المالية لتنفيذ أنشطة AML/CFT. يتم استخدام هذا المفهوم للكشف عن الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها من خلال تحديد أي معاملة أو نشاط أو سلوك العملاء وربطها بمستوى معين من المخاطر.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تنبيه الاحتيال آمن
تنبيهات الاحتيال أقل أمانًا من تجميد الأمان لأن المقرضين ليسوا مطلوبين فعليًا للتحقق من هويتك عندما يرون تنبيه الاحتيال على حسابك. إذا كنت ترغب في وضع تنبيه مبدئي للاحتيال لمدة عام واحد على تقرير ائتمان Equifax ، فيمكنك القيام بذلك عبر الإنترنت عن طريق إنشاء حساب myequifax ™.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف حصل شخص ما على معلومات بطاقة الخصم الخاصة بي إذا لم أستخدمها مطلقًا
احفظ هذه الإجابة. عرض النشاط على هذا المنشور. يحصل اللصوص على أرقام البطاقات وتواريخ انتهاء الصلاحية من مكان ما يتم تخزينه أو معالجته. قد يكون ذلك محليًا مع إمكانية الوصول إلى منزلك ، أو الوصول إلى البنك الأصلي الذي أصدر البطاقة أو مكتب البريد أو أي معالج تاجر على طول الخط.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي طريقة رقم 1 للكشف عن الاحتيال
راقب حساباتك
تحقق من نشاط حسابك بشكل متكرر لأي شيء غير عادي. عرض حساباتك عبر الإنترنت للكشف عن الاحتيال في وقت مبكر والاتصال بمؤسستك المالية على الفور إذا رأيت أي شيء مشبوه. أيضًا ، راقب الحسابات التي تنتمي إلى أطفالك أو أولياء الأمور أو أفراد الأسرة الآخرين.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي المستويات الثلاثة للاحتيال
الطبقات الثلاثة من الاحتيال بتمثيل كاذب. الشخص ينتهك هذا القسم إذا قامت/هو بتمثيل خاطئ بنية: الاحتيال عن طريق الفشل في الكشف عن المعلومات.الاحتيال من خلال إساءة استخدام الموقف.
