عملية تحديد ووضع علامة على المعاملات أو الأنشطة على أنها مشبوهة أو احتيالية محتملة. قد تختلف المعايير المحددة لعلامة المعاملات وفقًا للمؤسسة وأنظمة اكتشاف الاحتيال الخاصة بهم. ومع ذلك ، تشمل بعض العوامل الشائعة التي يمكن أن تؤدي إلى الأعلام:
– أنماط أو كميات الإنفاق غير العادية
– معاملات متعددة في فترة زمنية قصيرة
– المعاملات من مواقع أو بلدان غير مألوفة
– عمليات السحب النقدية الكبيرة أو التحويلات
– استخدام غير متناسق لبطاقة الخصم أو الائتمان
– المعاملات التي تتجاوز عادات الإنفاق النموذجية للعميل
– مشتريات العناصر عالية الخطورة أو عالية القيمة
– محاولات تفويض متعددة
– المعاملات التي تشمل التجار أو المواقع الاحتيالية المعروفة
– المعاملات التي تم الإبلاغ عنها كاحتيال من قبل العملاء الآخرين أو المؤسسات المالية
تخضع هذه المعاملات الموضحة بعد ذلك لمزيد من التحقيق والتحقق من قبل المؤسسة المالية قبل اتخاذ أي إجراء.
32 “الارتفاع =” 32 “] لماذا لدي تنبيه احتيال على رصيدتي
إن تنبيه الاحتيال هو إشعار تم وضعه في تقرير الائتمان الخاص بك والذي ينبه شركات بطاقات الائتمان وغيرهم ممن قد يمتدون الائتمان الذي قد تكون ضحية للاحتيال ، بما في ذلك سرقة الهوية. فكر في الأمر على أنه “علامة حمراء” للمقرضين والدائنين المحتملين. تنبيهات الاحتيال مجانية.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يجب عليك الاتصال بجميع المكاتب الائتمانية الثلاثة لتنبيه الاحتيال
يمكنك الاتصال بأي من مكاتب الائتمان الثلاثة على مستوى البلاد لطلب تنبيه الاحتيال. بمجرد أن تضع تنبيهًا للاحتيال على تقرير الائتمان الخاص بك مع أحد المكاتب ، سيرسل هذا المكتب طلبًا إلى المكاتب الأخرى لفعل الشيء نفسه ، لذلك لا يتعين عليك الاتصال بالثلاثة.
32 “الارتفاع =” 32 “] لماذا سيتم وضع علامة على بطاقتي للنشاط المشبوه
عادات الإنفاق غير العادية
يمكن للنشاط المستمر في فترة زمنية قصيرة أن يرفع علامة حمراء لشركات البنوك وبطاقات الائتمان. يمكن للبنك رؤية مشترياتك ويعرف عادات الإنفاق الخاصة بك ، وإذا كان مبلغًا عاديًا ، فيمكنك الحصول على مكالمة من مصادرك أو مُصدر بطاقة الائتمان التي تتساءل.
32 “الارتفاع =” 32 “] لماذا يضع شخص ما العلم الأحمر على تقرير الائتمان الخاص بهم
يعد وضع تنبيه للاحتيال أو علامة الائتمان في تقرير الائتمان الخاص بك أحد الأشياء الأولى التي يجب عليك فعلها إذا كنت تشك في أن شخصًا ما يحاول فتح حسابات الائتمان باسمك. اعتمادًا على الموقف ، قد تحتاج حتى إلى الحصول على تجميد ائتماني للمساعدة في تخفيف بعض المخاطر المرتبطة بسرقة هوية الائتمان.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل سيؤذي تنبيه الاحتيال رصدي
هل يضر وضع تنبيه بالاحتيال أن درجاتي الائتمانية التي تضع تنبيه الاحتيال لا تؤثر على درجات الائتمان الخاصة بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل لا يزال بإمكاني الحصول على رصيد مع تنبيه احتيال
طالما أنك مؤهل خلاف ذلك ، لا ينبغي (تنبيه الاحتيال (ولا يمكن (ولا يمكن أن يمنعك قانونًا من الحصول على قرض أو فتح بطاقة ائتمان جديدة. لكنه قد يبطئ عملية الموافقة.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف أتحقق لمعرفة ما إذا كان شخص ما يستخدم رقم الضمان الاجتماعي الخاص بي
راجع الأرباح المنشورة على سجلك في بيان الضمان الاجتماعي الخاص بك وأبلغ عن أي تناقضات لنا. اتصل بخدمة الإيرادات الداخلية (IRS) على الرقم 1-800-908-4490 أو زيارتها عبر الإنترنت ، إذا كنت تعتقد أن شخصًا ما يستخدم SSN للعمل ، أو الحصول على استرداد الضرائب الخاص بك ، أو انتهاكات أخرى تتضمن الضرائب.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي المعاملات التي تم وضع علامة عليها
ما هو علم في الاحتيال ، والعلام هو عملية آلية أو يدوية تؤديها برامج الوقاية من الاحتيال و/أو محللي الاحتيال. يتم تنبيه المنظمات إلى معاملات مشبوهة ، والتي يحتمل أن تكون احتيالية ، والتي يمكن بعد ذلك وضع علامة عليها لمزيد من التحقيق والمراجعة اليدوية.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يتم وضع علامة على الحساب
يجوز للبنوك تجميد الحسابات المصرفية إذا كانت تشتبه في نشاط غير قانوني مثل غسل الأموال أو التمويل الإرهابي أو كتابة شيكات سيئة. يمكن للدائنين طلب الحكم ضدك ، والذي يمكن أن يقود البنك لتجميد حسابك. يمكن للحكومة أن تطلب تجميد الحساب لأي ضرائب غير مدفوعة الأجر أو قروض الطلاب.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم مرة يمكن للدائن أن يعلق تقرير الائتمان الخاص بك
على الرغم من أن بعض المستهلكين قد يكون لديهم ديون متعددة مستحقة لنفس جامع الديون أو الدائن (الذي يمكن الإبلاغ عنه بشكل منفصل) ، إلا أنه لا يمكن الإبلاغ عن كل ديون إلا مرة واحدة.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن لأي شخص تشغيل تقرير الائتمان الخاص بك دون أن تعرفه عنه
الآن ، الخبر السار هو أنه لا يمكن للمقرضين فقط الوصول إلى تقرير الائتمان الخاص بك دون موافقتك. ينص قانون الإبلاغ عن الائتمان العادل على أن الشركات التي لديها سبب شرعي فقط للتحقق.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما مدى خطورة الاحتيال الائتماني
الاحتيال على بطاقة الائتمان التي تنطوي على سرقة البطاقة أو الرقم عادة ما يتراوح بين 1 و 5 سنوات. تتم معاملة سرقة الهوية بقسوة مع أحكام السجن لمدة تصل إلى 10 أو 20 عامًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تنبيه الاحتيال يستحق كل هذا العناء
إذا علمت أن معلوماتك الشخصية قد تعرضت في خرق ، فإن تنبيه الاحتيال هو أداة مفيدة للحماية من سرقة الهوية المحتملة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو الفرق بين تنبيه التجميد وتنبيه الاحتيال
يتطلب تنبيه الاحتيال على تقارير الائتمان الخاصة بك من الدائنين التحقق من هويتك قبل معالجة طلبات الائتمان ، في حين أن إمكانية تجميد الائتمان يحصل على تقرير الائتمان الخاص بك تمامًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي النتيجة هي الاحتيال الائتماني
درجة الاحتيال هي قيمة رقمية تشير إلى مستوى خطر معاملة معينة. يتم استخدام درجات الاحتيال من قبل الشركات لمساعدتهم على تحديد المعاملات أو العملاء أكثر عرضة للاحتيال. كلما ارتفعت درجة الاحتيال ، زاد احتمال أن تكون المعاملة احتيالية.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن لأي شخص فتح بطاقة ائتمان باسمي بدون رقم الضمان الاجتماعي الخاص بي
سيتعين على لص الهوية الحصول على تفاصيل شخصية مثل اسمك وتوضيحك ورقم الضمان الاجتماعي من أجل فتح بطاقة ائتمان باسمك. ومع ذلك ، من الجريمة الفيدرالية القيام بذلك ، ويمكن أن تؤدي إلى السجن عندما يتم القبض على اللص لسلوكهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف أتأكد من أن شخصًا ما لا يستخدم رقم الضمان الاجتماعي الخاص بي
إذا كنت تعرف أن معلومات الضمان الاجتماعي الخاص بك قد تعرضت للخطر ، فيمكنك طلب منع الوصول الإلكتروني. يتم ذلك عن طريق استدعاء رقمنا الوطني 800 (Toll Free 1-800-772-1213 أو في رقمنا TTY على 1-800-325-0778).
32 “الارتفاع =” 32 “] ما نوع المعاملات المشبوهة
ما هي المعاملات المشبوهة في المعاملات المصرفية المشبوهة هي أي حدث داخل مؤسسة مالية يمكن أن تكون مرتبطة بالاحتيال أو غسل الأموال أو التمويل الإرهابي أو غيرها من الأنشطة غير القانونية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو مبلغ المال الذي يؤدي إلى تقرير نشاط مشبوه
تقارير الملفات عن المعاملات النقدية التي تتجاوز 10،000 دولار (المبلغ الكلي اليومي) ؛ و. الإبلاغ عن نشاط مشبوه قد يشير إلى نشاط إجرامي (هـ.ز., غسل الأموال ، التهرب الضريبي).
32 “الارتفاع =” 32 “] ما المبلغ الذي يتم وضع علامة عليه
على الرغم من أن العديد من المعاملات النقدية مشروعة ، يمكن للحكومة غالبًا تتبع أنشطة غير قانونية من خلال المدفوعات المبلغ عنها في النماذج الكاملة والدقيقة 8300 ، تقرير المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10،000 دولار تم استلامها في التجارة أو الأعمال التجارية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي عبارة الكلمة الـ 11 لوقف جامعي الديون
إذا كنت تكافح مع جامعي الديون والديون والمزارع & Morris Law ، يمكن أن يساعد PLLC. بمجرد أن تستخدم عبارة 11 كلمة “يرجى التوقف والكف عن جميع المكالمات والاتصال بي على الفور” لإيقاف المضايقات ، اتصل بنا للحصول على استشارة مجانية حول ما يمكنك القيام به لحل مشاكل الديون الخاصة بك للخير.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث عندما يعلن الدائن حسابك
عندما يصبح الحساب قد تجاوز بشكل خطير ، قد يقرر الدائن تحويل الحساب إلى قسم تحصيل داخلي أو بيع الديون إلى وكالة تحصيل. بمجرد بيع حساب إلى وكالة تحصيل ، يمكن بعد ذلك الإبلاغ عن حساب التحصيل كحساب منفصل في تقرير الائتمان الخاص بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا تفعل إذا كان هناك شيء ما في تقرير الائتمان الخاص بك ليس لي
إذا كنت تعتقد أن المعلومات الموجودة في تقرير الائتمان الخاص بك قد تم خلطها مع معلومات شخص آخر ، فيجب عليك تقديم نزاع مع جميع مكاتب الائتمان التي لديها معلومات غير صحيحة عن تقارير الائتمان الخاصة بك. عند تقديم نزاعك ، حدد المعلومات التي لا تنتمي إليك.
32 “الارتفاع =” 32 “] من يُسمح قانونًا بالتحقق من تقرير ائتمان الشخص
في حين أن عامة الناس لا يستطيعون رؤية تقرير الائتمان الخاص بك ، فإن بعض المجموعات تتمتع بوصول قانوني إلى تلك المعلومات الشخصية. وتشمل هذه المجموعات المقرضين والدائنين وأصحاب العقارات وأرباب العمل وشركات التأمين والوكالات الحكومية ومقدمي الخدمات.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الطريقة الأكثر شيوعًا في الاحتيال الائتماني
البطاقات المفقودة أو المسروقة
واحدة من أهم مخططات احتيال بطاقات الائتمان الأساسية هي ببساطة سرقة بطاقة ائتمان لشخص ما أو استخدام بطاقة فقدها شخص ما. اللصوص يعترضون أيضًا على بطاقات الائتمان المرسلة إلى حاملي البطاقات في البريد.
