ملخص:
1. كم من الوقت يتعين على شركة بطاقة الائتمان التحقيق في نزاع?
لدى شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك 30 يومًا لتأكيدها على حصولها على رسالتك و 90 يومًا للتحقيق في نزاعك. خلال هذا الوقت ، يمكنك اختيار ما إذا كان سيتم دفع المبلغ المتنازع عليه أم لا.
2. هل يتم القبض على معظم عمليات الاحتيال في بطاقات الائتمان?
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
3. ماذا يحدث أثناء التحقيق في نزاع بطاقة الائتمان?
عادة ما يبدأ محققو البنوك ببيانات المعاملة ويبحثون عن مؤشرات الاحتيال المحتملة. يمكن استخدام الطوابع الزمنية وبيانات الموقع وعناوين IP والعناصر الأخرى لإثبات ما إذا كان حامل البطاقة متورطًا في المعاملة أم لا.
4. ماذا يحدث عندما تقوم شركة بطاقة الائتمان بالتحقيق?
قد يقوم محقق شركة بطاقة الائتمان بإخطار مسؤولي إنفاذ القانون بمحاولات واسعة النطاق في الاحتيال أو المخططات التي يبدو أنها نمط. إذا كان هدف الاحتيال على بطاقة الائتمان يعرف من الذي استخدم بطاقة الائتمان الخاصة بهم دون إذن ، فيمكنهم الإبلاغ عن هذه الادعاءات مباشرة إلى الشرطة.
5. ماذا يحدث إذا كان شخص ما يستخدم بطاقتك الائتمانية بشكل احتيالي?
إخطار مُصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك
يسمح بعض المصدرين بالإبلاغ عن الاحتيال في تطبيقهم أو على موقع الويب الخاص بهم ، على الرغم من أنك قد تحتاج إلى الاتصال بالرقم الموجود على ظهر بطاقتك. إذا تم تأكيد الاحتيال ، فمن المحتمل أن يلغي المصدر تلك البطاقة ويصدر لك واحدة جديدة بأرقام مختلفة.
6. الذين يدفعون للاحتيال على بطاقات الائتمان?
أنت ، المستهلك ، عادةً ما لا تكون مسؤولاً عن احتيال بطاقات الائتمان ، لكن شخص ما يدفع علامة التبويب. إذن من يقوم بفاتورة الفاتورة عندما يستخدم اللص بطاقة الائتمان الخاصة بك أو رقمه لشراء الأشياء بطريقة غير قانونية? الإجابة المختصرة هي عادة التاجر الذي اشتريت فيه شيئًا أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان.
7. هل ناجحة عادة ما تكون نماذج لبطاقات الائتمان?
قد لا تحصل دائمًا على نتيجة عادلة عند النزاع على رد الفهم ، ولكن يمكنك زيادة فرصك في الفوز من خلال توفير المستندات الصحيحة. لكل تجربتنا ، إذا كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح ، فيمكنك توقع معدل نجاح من 65 ٪ إلى 75 ٪.
8. هل يقومون بإجراء تحقيق إذا أبلغت عن احتيال بطاقة الائتمان?
نعم ، لدى شركات بطاقات الائتمان التزام قانوني بالتحقيق في أي تقارير عن الاحتيال الذي قدمه عملائها.
أسئلة:
1. كم من الوقت يتعين على شركة بطاقة الائتمان التحقيق في نزاع?
لدى شركة بطاقة الائتمان 30 يومًا لتأكيدها لتلقي خطاب النزاع الخاص بك و 90 يومًا لإكمال التحقيق.
2. ما هي فرص اصطياد محتال بطاقة الائتمان?
من الصعب تحديد النسبة المئوية الدقيقة ، لكن التقديرات تشير إلى أنه تم القبض على أقل من 1 ٪ من حالات احتيال بطاقات الائتمان.
3. ما هي البيانات التي يحللها محققو البنوك أثناء التحقيق في نزاع على بطاقة الائتمان?
يبحث محققو البنوك في بيانات المعاملات ، مثل الطوابع الزمنية وبيانات الموقع وعناوين IP ، لتحديد ما إذا كانت هناك أي مؤشرات على الاحتيال.
4. ما هي الإجراءات التي يمكن أن تتخذه شركة بطاقة الائتمان أثناء التحقيق?
يجوز لمحقق شركة بطاقة الائتمان إشراك مسؤولي إنفاذ القانون إذا قاموا بتحديد محاولات أو أنماط الاحتيال على بطاقات الائتمان على نطاق واسع. يمكن أن يقدم هدف الاحتيال على بطاقات الائتمان أيضًا الإبلاغ عن الادعاءات للشرطة.
5. كيف يجب عليك الإبلاغ عن استخدام بطاقة الائتمان الاحتيالية?
اتصل بمصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك من خلال تطبيقهم أو موقع الويب الخاص بهم أو عن طريق الاتصال برقم خدمة العملاء في الجزء الخلفي من البطاقة. إذا تم تأكيد الاحتيال ، فسيقوم المصدر بإلغاء البطاقة وإصدار بطاقة جديدة بأرقام مختلفة.
6. من المسؤول عن دفع ثمن احتيال بطاقات الائتمان?
عادة ، يتحمل التاجر أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان المسؤولية المالية عن احتيال بطاقات الائتمان ، وليس العميل.
7. ما هو معدل نجاح نزاعات بطاقات الائتمان?
إذا قمت بتقديم المستندات اللازمة واتبع الإجراء المناسب ، فيمكنك توقع معدل نجاح يتراوح بين 65 ٪ إلى 75 ٪.
8. ماذا يحدث بعد الإبلاغ عن احتيال بطاقات الائتمان?
بمجرد الإبلاغ عن احتيال بطاقات الائتمان لشركة بطاقات الائتمان الخاصة بك ، فإنهم ملزمون قانونًا بالتحقيق في الأمر واتخاذ الإجراءات المناسبة.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يتعين على شركة بطاقة الائتمان التحقيق في نزاع
لدى شركة بطاقة الائتمان الخاصة بك 30 يومًا لتأكيدها على حصولها على رسالتك و 90 يومًا للتحقيق في نزاعك. خلال هذا الوقت ، يمكنك اختيار ما إذا كان سيتم دفع المبلغ المتنازع عليه أم لا.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يتم القبض على معظم عمليات الاحتيال في بطاقات الائتمان
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث أثناء التحقيق في نزاع بطاقة الائتمان
عادة ما يبدأ محققو البنوك ببيانات المعاملة ويبحثون عن مؤشرات الاحتيال المحتملة. يمكن استخدام الطوابع الزمنية وبيانات الموقع وعناوين IP والعناصر الأخرى لإثبات ما إذا كان حامل البطاقة متورطًا في المعاملة أم لا.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث عندما تقوم شركة بطاقة الائتمان بالتحقيق
قد يقوم محقق شركة بطاقة الائتمان بإخطار مسؤولي إنفاذ القانون بمحاولات واسعة النطاق في الاحتيال أو المخططات التي يبدو أنها نمط. إذا كان هدف الاحتيال على بطاقة الائتمان يعرف من الذي استخدم بطاقة الائتمان الخاصة بهم دون إذن ، فيمكنهم الإبلاغ عن هذه الادعاءات مباشرة إلى الشرطة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا كان شخص ما يستخدم بطاقتك الائتمانية بشكل احتيالي
إخطار مُصدر بطاقة الائتمان الخاصة بك
يسمح بعض المصدرين بالإبلاغ عن الاحتيال في تطبيقهم أو على موقع الويب الخاص بهم ، على الرغم من أنك قد تحتاج إلى الاتصال بالرقم الموجود على ظهر بطاقتك. إذا تم تأكيد الاحتيال ، فمن المحتمل أن يلغي المصدر تلك البطاقة ويصدر لك واحدة جديدة بأرقام مختلفة.
32 “الارتفاع =” 32 “] الذين يدفعون للاحتيال على بطاقات الائتمان
أنت ، المستهلك ، عادةً ما لا تكون مسؤولاً عن احتيال بطاقات الائتمان ، لكن شخص ما يدفع علامة التبويب. لذا ، من يقوم بفاتورة الفاتورة عندما يستخدم اللص بطاقة الائتمان الخاصة بك أو رقمه لشراء الأشياء بشكل غير قانوني ، فإن الإجابة المختصرة هي عادة التاجر الذي اشتريت فيه شيئًا أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل ناجحة عادة ما تكون نماذج لبطاقات الائتمان
قد لا تحصل دائمًا على نتيجة عادلة عند النزاع على رد الفهم ، ولكن يمكنك زيادة فرصك في الفوز من خلال توفير المستندات الصحيحة. لكل تجربتنا ، إذا كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح ، فيمكنك توقع معدل نجاح من 65 ٪ إلى 75 ٪.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل سيجريون تحقيقًا إذا قمت بتشكيل رسوم على بطاقتي الائتمانية
بمجرد الإبلاغ عن رسوم احتيالية وتقديم أي وثائق ضرورية ، أمام البنك 30 يومًا للرد على مشكلتك وبدء التحقيق. من هناك ، يتعين على البنك إكمال التحقيق في غضون 90 يومًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي عملية التحقيق الائتماني
التحقيق الائتماني (CI) هو عملية تتضمن تحصيل وثائق المقترض على الأصول والخصائص المادية والتحقق منها.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يتضمن التحقيق الائتماني
يفحص محققو الائتمان تاريخ الائتمان للمتقدمين للمؤسسات المالية. يقومون بفحص المعلومات التي يقدمها العميل في طلب القرض ، والبحث في سجلات الدفع السابقة ، وسحب تقارير الائتمان ، وحساب نسب القرض إلى الدخل لتحديد ما إذا كان سيتم الموافقة.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكنهم تتبع من استخدم بطاقة الائتمان الخاصة بي
هل يمكنك تتبع شخص يستخدم بطاقة الائتمان الخاصة بك عبر الإنترنت لا. ومع ذلك ، إذا أبلغت عن الاحتيال في الوقت المناسب ، فسيفتح مصادر البنك أو البطاقة التحقيق. لدى البنوك نظام للتحقيق في احتيال بطاقات الائتمان ، بما في ذلك بعض الإجراءات القياسية.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق شركات بطاقات الائتمان في السرقة
تحقق شركات بطاقات الائتمان في النشاط الاحتيالي وقد توجه نتائج تحقيقها إلى أقرب وكالة إنفاذ القانون. ومع ذلك ، تعمل تحقيقات شركة بطاقات الائتمان بشكل مختلف عن تطبيق القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي العقوبة على احتيال بطاقة الائتمان
يعاقب على إدانة الاحتيال على بطاقة الائتمان الجنح لمدة تصل إلى عام واحد في سجن المقاطعة وغرامة قدرها 1000 دولار ؛ يُعاقب على إدانة بطاقة ائتمان جناية بمقدار 16 شهرًا أو 2 أو 3 سنوات في السجن وغرامة تصل إلى 10،000 دولار.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق شركات بطاقات الائتمان فعليًا
تكرس شركات بطاقات الائتمان ملايين الدولارات سنويًا للقبض على المعاملات الاحتيالية ومنعها في حسابات عملائها. تحقق شركات بطاقات الائتمان في النشاط الاحتيالي وقد توجه نتائج تحقيقها إلى أقرب وكالة إنفاذ القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما مدى صعوبة الفوز بنزاع على بطاقة الائتمان
قد يستغرق التنزع لرسوم بطاقة الائتمان وقتًا. لكن الفوز بخلاف أمر ممكن ، خاصة إذا كنت على دراية بالقوانين التي تحميك ولديك الكثير من المستندات التي يمكن أن تساعد قضيتك. فقط تذكر أن التجار لديهم حقوق أيضًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم مرة تنجح نزاعات بطاقات الائتمان
لا يمكن دائمًا مساعدة هذا. قد لا تحصل دائمًا على نتيجة عادلة عند النزاع على رد الفهم ، ولكن يمكنك زيادة فرصك في الفوز من خلال توفير المستندات الصحيحة. لكل تجربتنا ، إذا كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح ، فيمكنك توقع معدل نجاح من 65 ٪ إلى 75 ٪.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي المراحل الثلاث للتحقيق الائتماني
قد يتم إكمال التحقيق الائتماني واختياره في المراحل الثلاث التالية: واحدة ، جمع المعلومات ؛ اثنان ، تقييم المعلومات التي تم جمعها ؛ وثلاثة ، إعداد تقرير الائتمان الذي يشكل رأيًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يتم التحقيق في النزاعات الائتمانية
في حين أن FCRA يتطلب من وكالات الإبلاغ عن الائتمان إجراء تحقيق “معقول” ، فإنها غالبًا. إنهم ببساطة يأخذون نزاع المستهلك ، ويحولونه إلى رمز مكون من أرقاء أو ثلاثة أرقام وأرسلوا ذلك إلى Furnisher المعلومات.
32 “الارتفاع =” 32 “] من يدفع عند استخدام بطاقة ائتمان
أنت ، المستهلك ، عادةً ما لا تكون مسؤولاً عن احتيال بطاقات الائتمان ، لكن شخص ما يدفع علامة التبويب. لذا ، من يقوم بفاتورة الفاتورة عندما يستخدم اللص بطاقة الائتمان الخاصة بك أو رقمه لشراء الأشياء بشكل غير قانوني ، فإن الإجابة المختصرة هي عادة التاجر الذي اشتريت فيه شيئًا أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا تم القبض عليك لسرقة بطاقة الائتمان
بطاقات الائتمان المسروقة – رمز العقوبات 484E الكمبيوتر الشخصي
إذا أدين بامتلاك جنحة بطاقات الائتمان المسروقة ، فإنه يعاقب عليه لمدة تصل إلى عام في سجن المقاطعة وغرامة تصل إلى 1000 دولار. إذا أدين بقضية جناية تبلغ 484 هـ ، فإنه يعاقب عليه لمدة 16 شهرًا أو 2 أو 3 سنوات في السجن ، وغرامة تصل إلى 10،000 دولار.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا كنت تكذب بشأن سرقة بطاقة الائتمان
قد يعني ذلك أيضًا وقت السجن الخطير وغرامة كبيرة إذا كنت تريد القبض عليك. الكذب على طلب الائتمان أمر كبير. إنه احتيال كبير ، وجريمة فيدرالية يعاقب عليها بالسجن لمدة تصل إلى 30 عامًا ، وربط ما يصل إلى مليون دولار في الغرامات.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل بطاقات الائتمان يخدع جريمة فيدرالية
تتم مقاضاة الغالبية العظمى من قضايا احتيال بطاقات الائتمان بموجب قوانين ومحاكم الولاية ، ولكن يمكن أيضًا اتهامها باعتبارها جريمة اتحادية بموجب 18 ش.س.ج. § 1029. يحدث الاحتيال في بطاقات الائتمان بعدة طرق ويمكن استخدام العديد من القوانين الفيدرالية من قبل المدعي العام لإدانة شخص انتهك القوانين الفيدرالية.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن للشرطة تتبع بطاقة الائتمان الخاصة بك
قد يلاحظ كاتب رؤساء شخص ما يستخدم بطاقة ائتمان مسروقة واتصل بها إلى الشرطة. أو قد يكون المحقق قادرًا على تتبع مجرم يستخدم رقم بطاقة ائتمان مسروقة عبر الإنترنت. ولكن ما لم تكن تعرف الشخص المشارك في ارتكاب الاحتيال ، فقد لا تكتشف ما إذا كان هناك بالفعل اعتقال.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم مرة يفوز الناس بالنزاعات في بطاقات الائتمان
ما هي فرص الفوز بتكاليف التداول ، يفوز التاجر المتوسط بحوالي 45 ٪ من عمليات الاسترداد التي يتحدىها من خلال التمثيل. ومع ذلك ، عندما ننظر إلى صافي معدل الاسترداد ، نرى أن التاجر العادي يفوز فقط 1 في كل 8 عمليات رسوم رسوم صادرة ضدهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم مرة يتم فوز نزاعات بطاقات الائتمان
لا يمكن دائمًا مساعدة هذا. قد لا تحصل دائمًا على نتيجة عادلة عند النزاع على رد الفهم ، ولكن يمكنك زيادة فرصك في الفوز من خلال توفير المستندات الصحيحة. لكل تجربتنا ، إذا كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح ، فيمكنك توقع معدل نجاح من 65 ٪ إلى 75 ٪.
