ملخص:
يقدم Discover ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أن العملاء ليسوا مسؤولين عن عمليات الشراء غير المصرح بها على بطاقة Discover. ستتم إزالة عمليات الشراء غير المصرح بها من الحساب بينما يقوم أخصائي الاحتيال بإجراء تحقيق ، والذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا. تلتزم البنوك باسترداد حامل البطاقة إذا وجدوا أن هذا الاحتيال قد حدث ، ويجب على الأقل إرجاع الأموال مؤقتًا إلى الحساب بحلول الموعد النهائي لمدة 10 أيام. يمكن أن تشمل عواقب ارتكاب الاحتيال السجن والغرامات المكلفة ومدفوعات الاسترداد. يوفر Discover رصيدًا مؤقتًا للحساب أثناء التحقيق في النشاط الاحتيالي. تحقق شركات بطاقات الائتمان في الاحتيال وقد تشارك نتائجها مع تطبيق القانون. قد تعكس البنوك معاملة احتيالية إذا تم اكتشاف مخالفات. تم تصنيف الاحتيال على أنه جنائي أو مدني ، حيث ينطوي الأول على السرقة.
النقاط الرئيسية:
- Discover Products ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أن العملاء ليسوا مسؤولين عن عمليات الشراء غير المصرح بها.
- ستتم إزالة عمليات الشراء غير المصرح بها من الحساب أثناء تحقيق الاحتيال الذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا.
- البنوك ملزمة باسترداد حاملي البطاقات في حالة حدوث الاحتيال.
- يمكن أن تشمل عواقب الاحتيال السجن والغرامات والتعويض.
- Discover يوفر اعتمادات مؤقتة أثناء تحقيقات الاحتيال.
- تقوم شركات بطاقات الائتمان بالتحقيق في الاحتيال والتعاون مع تطبيق القانون.
- قد تعكس البنوك المعاملات الاحتيالية إذا تم اكتشاف المخالفات.
- يمكن تصنيف الاحتيال على أنه جنائي أو مدني.
أسئلة:
- كم يكتشف الغطاء في الاحتيال? يقدم Discover ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أن العملاء ليسوا مسؤولين عن عمليات الشراء غير المصرح بها على بطاقتهم.
- هل تقوم البنوك باسترداد أموال الاحتيال? نعم ، البنوك ملزمة باسترداد حامل البطاقة إذا تم تحديد الاحتيال. يجب عليهم على الأقل إرجاع الأموال مؤقتًا إلى الحساب في غضون 10 أيام.
- ما هي عواقب الاحتيال? يمكن أن تشمل العواقب السجن والغرامات المكلفة ومدفوعات الاستعادة. قد يستمر الشعور بالذنب والندم.
- كم من الوقت يستغرق التحقيق في الاحتيال اكتشف? يمكن أن يستغرق التحقيق في اكتشاف الاحتيال ما يصل إلى 90 يومًا. سيتم إخطار العميل بمجرد اكتماله.
- سأكتشفني إذا تعرضت للخداع? نعم ، يوفر Discover ائتمانًا مؤقتًا أثناء التحقيق في النشاط الاحتيالي. العملاء لديهم ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار.
- هل تحقق شركات بطاقات الائتمان في الاحتيال? نعم ، تحقق شركات بطاقات الائتمان في الاحتيال وقد تشارك نتائجها مع تطبيق القانون.
- هل تعكس البنوك الاحتيال? نعم ، إذا تم اكتشاف المخالفات أو إذا أبلغ أحد العميل عن رسوم احتيالية ، فقد تقوم البنوك بتعيين المعاملة.
- ما هما النوعان الأساسيان من الاحتيال? النوعان الرئيسيان من الاحتيال إجرامي ومدني. ينطوي الاحتيال الجنائي على السرقة ، في حين أن الاحتيال المدني هو تحريف مقصود للحقائق.
الإجابات:
- كم يكتشف الغطاء في الاحتيال?
Discover Products ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أن العملاء ليسوا مسؤولين عن عمليات الشراء غير المصرح بها على بطاقتهم. سيقومون بإزالة عمليات الشراء غير المصرح بها من الحساب أثناء تحقيق الاحتيال الذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا. - هل تقوم البنوك باسترداد أموال الاحتيال?
نعم ، إذا تم تأكيد الاحتيال ، فإن البنوك ملزمة باسترداد حامل البطاقة. يجب عليهم على الأقل إرجاع الأموال مؤقتًا إلى الحساب في غضون 10 أيام ، حتى لو كانوا بحاجة إلى مزيد من الوقت للتحقيق. - ما هي عواقب الاحتيال?
يمكن أن تختلف عواقب الاحتيال اعتمادًا على شدته. في بعض الحالات ، قد يقضي الأفراد وقتًا في السجن ويواجهون غرامات مكلفة. قد يُطلب منهم أيضًا دفع التعويض إلى ضحاياهم ، والتي قد تستغرق سنوات عديدة للوفاء. بالإضافة إلى ذلك ، قد تصيب مشاعر الذنب والندم الفرد لفترة طويلة. - كم من الوقت يستغرق التحقيق في الاحتيال اكتشف?
يمكن أن يستغرق التحقيق في اكتشاف الاحتيال ما يصل إلى 90 يومًا. خلال التحقيق ، يجوز لـ Discopn الاتصال بالعميل إذا كانت هناك حاجة إلى معلومات إضافية. - سأكتشفني إذا تعرضت للخداع?
إذا تعرض العميل خداعًا ، فسوف يصدر Discover رصيدًا مؤقتًا لحسابهم أثناء التحقيق في النشاط الاحتيالي. Discover Cardmembers لديهم ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أنهم غير مسؤولين عن عمليات الشراء غير المصرح بها على حساب بطاقة Discover. - هل تحقق شركات بطاقات الائتمان في الاحتيال?
نعم ، لدى شركات بطاقات الائتمان تدابير للتحقيق في النشاط الاحتيالي. قد يتعاونون أيضًا مع وكالات إنفاذ القانون من خلال مشاركة نتائج تحقيقاتهم. - هل تعكس البنوك الاحتيال?
نعم ، إذا تم اكتشاف مخالفات أو إذا أبلغ أحد العميل عن رسوم احتيالية ، فقد تبدأ البنوك في انعكاس الدفع. على سبيل المثال ، إذا تم فرض رسوم على معاملة مرتين أو إذا أكد حامل البطاقة أن التهمة كانت احتيالية. - ما هما النوعان الأساسيان من الاحتيال?
تصنف المحاكم الاحتيال بموجب نوعين رئيسيين: الاحتيال الجنائي والمدني. ينطوي الاحتيال الجنائي على السرقة ، في حين أن الاحتيال المدني هو تحريف مقصود للحقائق.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم يكتشف الغطاء في الاحتيال
$ 0 الاحتيال
سنقوم بإزالة عمليات الشراء غير المصرح بها من حسابك بينما يقوم أخصائي الاحتيال بإجراء تحقيق ، والذي قد يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا. ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولارًا الخاص بنا يعني أنك لست مسؤولاً أبدًا عن عمليات الشراء غير المصرح بها على بطاقة Discover.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تقوم البنوك باسترداد أموال الاحتيال
إذا وجدوا أن الاحتيال حدث بالفعل ، فإنهم ملزمون باسترداد حامل البطاقة. إذا كان البنك يحتاج إلى مزيد من الوقت للتحقيق ، فيمكنه أن يستغرق ما يصل إلى 45 يومًا ، لكن يجب على الأقل إرجاع الأموال إلى حساب حامل البطاقة بحلول الموعد النهائي لمدة 10 أيام.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي عواقب الاحتيال
اعتمادًا على شدة الاحتيال التي ارتكبتها ، قد تقضي وقتًا في السجن ويجب عليك دفع غرامات مكلفة. قد يكون لديك متطلبات لدفع التعويض إلى ضحاياك والتي قد تستغرق سنوات عديدة للوفاء بها. قد تصيبك مشاعر الذنب أو الأسف لفترة طويلة.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق التحقيق في الاحتيال اكتشف
90 يومًا
يمكن أن يستغرق التحقيق في الاحتيال ما يصل إلى 90 يومًا وسنقوم بإخطارك بمجرد اكتماله. في غضون ذلك ، قد نتصل بك للحصول على معلومات إضافية ، إذا لزم الأمر.
32 “الارتفاع =” 32 “] سأكتشفني إذا تعرضت للخداع
سيتم إصدار ائتمان مؤقت لحسابك أثناء التحقيق في النشاط الاحتيالي. Discover Cardmembers لديهم ضمان مسؤولية الاحتيال بقيمة 0 دولار ، مما يعني أنهم ليسوا مسؤولين عن عمليات شراء غير مصرح بها على حساب بطاقة Discover.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق شركات بطاقات الائتمان في الاحتيال
تحقق شركات بطاقات الائتمان في النشاط الاحتيالي وقد توجه نتائج تحقيقها إلى أقرب وكالة إنفاذ القانون. ومع ذلك ، تعمل تحقيقات شركة بطاقات الائتمان بشكل مختلف عن تطبيق القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تعكس البنوك الاحتيال
يجوز للبنك بدء عكس الدفع إذا تم اكتشاف المخالفات. على سبيل المثال ، إذا تم فرض رسوم على المعاملة مرتين ، أو إذا اتصل حامل البطاقة بالبنك ويؤكد أن التهمة كانت احتيالية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي النوعين الأساسيين من عمليات الاحتيال
تصنف المحاكم الاحتيال بموجب نوعين رئيسيين: إجرامي ومدني. الاحتيال المدني هو عندما يكون الاحتيال تحريفًا مقصودًا للحقائق. الاحتيال الجنائي هو عندما تشارك السرقة في الاحتيال.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يتم القبض على عمليات الاحتيال
لسوء الحظ ، الجواب ليس في كثير من الأحيان. أقل من 1 ٪ من جميع قضايا احتيال بطاقات الائتمان يتم حلها بالفعل عن طريق تطبيق القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا تم استخدام بطاقتي الائتمانية بشكل احتيالي
يسمح بعض المصدرين بالإبلاغ عن الاحتيال في تطبيقهم أو على موقع الويب الخاص بهم ، على الرغم من أنك قد تحتاج إلى الاتصال بالرقم الموجود على ظهر بطاقتك. إذا تم تأكيد الاحتيال ، فمن المحتمل أن يلغي المصدر تلك البطاقة ويصدر لك واحدة جديدة بأرقام مختلفة.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يؤثر تحقيق الاحتيال على درجة الائتمان
لا يؤثر وضع تنبيه الاحتيال على درجات الائتمان الخاصة بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] من يدفع عند استخدام بطاقة ائتمان
أنت ، المستهلك ، عادةً ما لا تكون مسؤولاً عن احتيال بطاقات الائتمان ، لكن شخص ما يدفع علامة التبويب. لذا ، من يقوم بفاتورة الفاتورة عندما يستخدم اللص بطاقة الائتمان الخاصة بك أو رقمه لشراء الأشياء بشكل غير قانوني ، فإن الإجابة المختصرة هي عادة التاجر الذي اشتريت فيه شيئًا أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما مدى خطورة الاحتيال على بطاقة الائتمان
بغض النظر عن التهم المحددة ، يمكن للاحتيال على بطاقات الائتمان كجريمة التصعيد بسهولة إلى جناية ، مع العقوبات بما في ذلك سنوات في السجن ، والمراقبة طويلة الأجل ، والغرامات ، والاستعادة ، وما إلى ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما مدى احتمال الوقوع في احتيال بطاقات الائتمان
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يمكنني استرداد الأموال من الاحتيال المصرفي
أبلغ عن عملية الاحتيال إلى فريق الاحتيال في البنك الخاص بك – الخطوة الأولى إذا كنت لتبلغك عن القضية لفريق الاحتيال في البنك الخاص بك. هذا سوف يبدأ التحقيق في البنك. التحقيق في الاحتيال – البنك الخاص بك لديه 15 يومًا للتحقيق ، ثم يقدم تقريرًا عن نتيجة حول ما إذا كان سيعيدك إلى استرداد الأموال.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن للبنك إلغاء احتيال المعاملة
إذا وجدت شيئًا خاطئًا ، فاتصل ببنك في أقرب وقت ممكن. كلما اتصلت ببنك ، زاد احتمال استرداد أموالك – وإذا كانت المعاملة غير مصرح بها ، كلما كان البنك عاجلاً إيقاف أي معاملات أخرى.
32 “الارتفاع =” 32 “] وهو أكثر الطرق شيوعًا يتم تحديد عمليات الاحتيال
واحدة من أكثر الطرق نجاحًا لتحديد الاحتيال في الشركات هي استخدام خط طرف مجهول (أو موقع ويب أو خط ساخن). وفقًا لجمعية فاحصي الاحتيال المعتمدين (ACF) ، فإن النصائح هي إلى حد بعيد التقنية الأكثر انتشارًا لاكتشاف الاحتيال الأول (40 في المائة من الحالات).
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يتم تحديد معظم عمليات الاحتيال
يتضمن اكتشاف الاحتيال بشكل عام تقنيات قائمة على تحليل البيانات. يتم تصنيف هذه التقنيات على نطاق واسع كتقنيات تحليل البيانات الإحصائية والذكاء الاصطناعي أو التقنيات القائمة على الذكاء الاصطناعي.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تصطاد البنوك لصوص بطاقات الائتمان
ج: يتم التعامل فعليًا. بشكل عام ، بعد أن يقدم العميل شكوى ، سيقوم البنك بجمع أي معلومات ذات صلة وتفحص تفاصيل المعاملة عن كثب.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل أحصل على أموالي إذا تم استخدام بطاقتي الائتمانية بشكل احتيالي
هل يمكنني استرداد أموالي إذا استخدم شخص ما بطاقة الائتمان الخاصة بي ، يمكنك استرداد كل أموالك إذا كان شخص ما يستخدم بطاقة الائتمان الخاصة بك ، ولكن قد تكون مسؤولاً عن ما يصل إلى 50 دولارًا. تأكد من الإبلاغ عن بطاقتك على أنها ضائعة أو سرقت بمجرد أن تدرك أن شخصًا آخر قد استخدمها لضمان استرداد كل أموالك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يتم القبض على معظم عمليات الاحتيال في بطاقات الائتمان
يعتمد الأمر حقًا على الإجراءات التي يتخذها حامل البطاقة بعد أن لاحظوا هجومًا محتملًا وطرق الوقاية التي يأخذها مصدر أو بطاقة بطاقة للكشف عن الاحتيال. تقول بعض التقديرات أن أقل من 1 ٪ من احتيال بطاقات الائتمان قد تم القبض عليه بالفعل ، بينما يقول آخرون أنه قد يكون أعلى ولكن من المستحيل معرفة ذلك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يمكنني إصلاح رصيدتي بعد الاحتيال
استدعاء أي الشركات المتأثرة حيث حدث الاحتيال. اتصل بشركة بطاقة الائتمان الخاصة بك وإلغاء جميع البطاقات المتأثرة. ضع تنبيه الاحتيال مع جميع مكاتب الائتمان الثلاثة. نزاع معلومات غير صحيحة على تقرير الائتمان الخاص بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق البنوك بالفعل في الاحتيال
تتأكد معظم البنوك من عدم اضطرار عملائها إلى دفع فلس. بعد أن يتلقى البنك المستندات المناسبة ، لديهم 10 أيام عمل للتحقيق في المطالبة وتحديد ما إذا كان الاحتيال. اعتمادًا على شدة الاحتيال ، يجوز للبنك إخطار السلطات – أو حتى مكتب التحقيقات الفيدرالي ، على الرغم من أن هذا نادرًا ما يحدث.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن للشرطة تتبع بطاقة الائتمان الخاصة بك
قد يلاحظ كاتب رؤساء شخص ما يستخدم بطاقة ائتمان مسروقة واتصل بها إلى الشرطة. أو قد يكون المحقق قادرًا على تتبع مجرم يستخدم رقم بطاقة ائتمان مسروقة عبر الإنترنت. ولكن ما لم تكن تعرف الشخص المشارك في ارتكاب الاحتيال ، فقد لا تكتشف ما إذا كان هناك بالفعل اعتقال.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق التحقيق في احتيال بطاقات الائتمان
يجب أن تستجيب شركة بطاقة الائتمان لتقرير الاحتيال الخاص بك وبدء التحقيق في غضون 30 يومًا من التقرير. ومع ذلك ، قد يستغرق الأمر ما يصل إلى 90 يومًا للتحقيق في الشكوى. إذا أكدت شركة بطاقة الائتمان أن الطرف غير المصرح به قد قام بالتهمة ، فمن المحتمل أن يحصل ضحية الاحتيال على أموالهم.
