ملخص المقال:
ماذا يحدث عندما يكون حسابك المصرفي قيد التحقيق بتهمة الاحتيال
في معظم الحالات ، سيعطيك البنك ما بين سبعة و 30 يومًا لتصفية الحساب. أيضًا ، يمكن للبنك تزويدك بخيار تقديم حساب مصرفي لنقل الأموال. بالطبع ، يمكن تقييد حساب بالأموال المجمدة أيضًا.
النقاط الرئيسية:
- قد يوفر البنك إطارًا زمنيًا من سبعة إلى 30 يومًا لتصفية الحساب قيد التحقيق من أجل الاحتيال.
- قد يتم تقديم خيار لتقديم حساب مصرفي لنقل الأموال من قبل البنك.
- قد يكون حساب قيد التحقيق قد تقيد الوصول مع الأموال المجمدة.
أسئلة:
- ماذا يحدث عندما يكون حسابك المصرفي قيد التحقيق بتهمة الاحتيال?
- هل يجب على البنوك استرداد الاحتيال?
- كم من الوقت يستغرق الحصول على المال لاسترداد الاحتيال?
- كم من الوقت يستغرق الحصول على نزاع مصرفي?
- هل تحقق البنوك حقًا في مطالبات الاحتيال?
- ما هي خطوات التحقيق في الاحتيال?
- هل يمكن للبنك أن يرفض أن يمنحك أموالك?
- ما هي فرص استرداد الأموال بعد خداعها?
قد يمنحك البنك إطارًا زمنيًا لتصفية الحساب ، أو يمكنه تقديم خيار تقديم حساب مصرفي لنقل الأموال ، أو تقييد الوصول بأموال مجمدة.
نعم ، يجب على البنوك استرداد الأموال المسروقة بسبب الاحتيال أو سرقة الهوية.
يجب على البنوك استرداد الأموال المسروقة بشكل مثالي بحلول نهاية يوم العمل التالي بعد الإبلاغ عن الاحتيال.
في حين يمكن حل العديد من الحالات بسرعة ، قد تستغرق بعض النزاعات المعقدة ما يصل إلى 90 يومًا.
نعم ، تحقق البنوك من مطالبات الاحتيال بحماية عملائها من زيادة تطور الاحتيال.
تتضمن خطوات التحقيق في الاحتيال التقييم الأولي ، وخطة التحقيق ، ومراجعة البيانات وتحليلها ، والمقابلات ، وإعداد التقرير النهائي.
نعم ، قد يرفض البنك أن يمنحك أموالك بناءً على سياسة توافر الأموال أو استثناء الإيداع على الإيداع.
يمكن أن يحصل ضحايا عمليات الاحتيال على البنوك على 90 ٪ من أموالهم في غضون 10 أيام إذا أبلغوا عن صفقة غير مصرح بها في غضون ثلاثة أيام.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث عندما يكون حسابك المصرفي قيد التحقيق بتهمة الاحتيال
في معظم الحالات ، سيعطيك البنك ما بين سبعة و 30 يومًا لتصفية الحساب. أيضًا ، يمكن للبنك تزويدك بخيار تقديم حساب مصرفي لنقل الأموال. بالطبع ، يمكن تقييد حساب بالأموال المجمدة أيضًا.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يجب على البنوك استرداد الاحتيال
لا يمكن أن يرفض البنك الخاص بك إلا استرداد دفعة غير مصرح بها إذا: يمكن أن تثبت أنك أذن بالدفع. يمكن أن يثبت أنك تصرفت باحتيال. يمكن أن يثبت أنك عن عمد ، أو مع “الإهمال الإجمالي” ، فشل في حماية تفاصيل بطاقتك أو رقم التعريف الشخصي أو كلمة المرور بطريقة سمحت بالدفع.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق الحصول على المال لاسترداد الاحتيال
استرداد أموالك
يجب على مصرفك استرداد أي أموال مسروقة منك نتيجة للاحتيال وسرقة الهوية. يجب أن يفعلوا ذلك في أقرب وقت ممكن – من الناحية المثالية في نهاية يوم العمل التالي بعد الإبلاغ عن المشكلة.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق الحصول على نزاع مصرفي
على الرغم من أنه يمكن حل العديد من الحالات بسرعة ، إلا أن بعضها أكثر تعقيدًا ويمكن أن يستغرق ما يصل إلى 90 يومًا.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق البنوك حقًا في مطالبات الاحتيال
هل تحقق البنوك حقًا في النزاعات نعم. إنهم يفعلون ذلك كخدمة حماية لعملائهم حتى لا يضطروا للقلق بشأن تطور الاحتيال باستمرار.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي خطوات التحقيق في الاحتيال
لإكمال تحقيق الاحتيال ، يجب عليك: (1) إجراء تقييم أولي ؛ (2) وضع خطة تحقيق ؛ (3) مراجعة وتحليل البيانات ؛ (4) إجراء المقابلات ؛ و (5) إعداد تقرير نهائي. هذه الخطوات تتكشف عادة على النحو التالي.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن للبنك أن يرفض أن يمنحك أموالك
نعم. قد يحتفظ مصرفك بالأموال وفقًا لسياسة توافر الأموال الخاصة به. أو قد يكون وضع استثناء على الإيداع. إذا كان البنك قد وضع تعليقًا على الإيداع ، فيجب أن يزودك البنك عمومًا بـ […]
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي فرص استرداد الأموال بعد خداعها
وقال الدكتور بافان دوجال ، المحامي ، المحامي ، الدكتور بافان دوجال ، إن الضحايا الذين يخسرون أموالهم على الاحتيال المصرفي يمكنهم الحصول على 90 ٪ من أموالهم في 10 أيام فقط. معظم البنوك لديها بوليصة تأمين ضد المعاملات غير المصرح بها. يتعين على عملاء البنك الإبلاغ عن معاملة غير مصرح بها في غضون ثلاثة أيام للاسترداد الكامل.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي فرص الفوز بنزاع بنكي
لا يمكن دائمًا مساعدة هذا. قد لا تحصل دائمًا على نتيجة عادلة عند النزاع على رد الفهم ، ولكن يمكنك زيادة فرصك في الفوز من خلال توفير المستندات الصحيحة. لكل تجربتنا ، إذا كنت تفعل كل شيء بشكل صحيح ، فيمكنك توقع معدل نجاح من 65 ٪ إلى 75 ٪.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم مرة تفوز بالنزاعات المصرفية
ما هي فرص الفوز بتكاليف التداول ، يفوز التاجر المتوسط بحوالي 45 ٪ من عمليات الاسترداد التي يتحدىها من خلال التمثيل. ومع ذلك ، عندما ننظر إلى صافي معدل الاسترداد ، نرى أن التاجر العادي يفوز فقط 1 في كل 8 عمليات رسوم رسوم صادرة ضدهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي عملية اكتشاف الاحتيال
اكتشاف الاحتيال هو عملية استخدام الأدوات والإجراءات لمنع سرقة المال والمعلومات والأصول. إنه حاجز أمني يحمي من أشكال الاحتيال المختلفة ، بما في ذلك المخالفات الطفيفة وجرائم الجناية.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي العناصر الثلاثة المطلوبة لإثبات الاحتيال
على الرغم من أن كل نوع من أنواع الاحتيال قد يتطلب مستويات مختلفة من الأدلة ، فإن إثبات الاحتيال يتطلب عمومًا ثلاثة مكونات بموجب القانون العام: إصدار بيان كاذب بقصد الخداع.اعتماد الضحية على البيان الخاطئ.الأضرار الناتجة عن الاعتماد على البيان الخاطئ.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يمكن للبنك أن يحمل أموالك
لا يمكن للبنوك وضعها على الشيكات إلى أجل غير مسمى. تتطلب قواعد الاحتياطي الفيدرالي من البنوك إجراء شيكات لـ “فترة زمنية معقولة” مما يعني يومين عمل للشيكات الصادرة عن نفس البنك ولا يزيد عن سبعة أيام عمل للشيكات التي يتم استخلاصها من بنك مختلف.
32 “الارتفاع =” 32 “] أين يمكنني صرف شيك 20000 دولار بدون حساب مصرفي
صرف تكنولوجيا المعلومات في البنك المصدر (هذا هو الاسم المصرفي المطبوع مسبقًا على الشيك).) صرف الشيك في متجر لتفريغ الشيكات. إيداع في جهاز صراف آلي على حساب بطاقة مسبقًا أو حساب بطاقة الخصم بدون فحص.
32 “الارتفاع =” 32 “] من المسؤول عن عمليات الاحتيال المصرفية
تكمن مسؤولية الاحتيال المصرفي مع كل من البنك والعميل. البنوك مسؤولة عن ضمان أمان البيانات والحسابات المالية للعملاء. يجب أن يكون لديهم أنظمة أمنية قوية وبروتوكولات قوية لحماية حسابات العملاء من الاحتيال والسرقة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ماذا يحدث إذا تم القبض على المخادع
نعم ، يمكنك الذهاب إلى السجن بسبب عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. تأخذ الحكومة الفيدرالية الاحتيال عبر الإنترنت على محمل الجد ، ولديها عدد من القوانين التي تجعل عمليات الاحتيال عبر الإنترنت يعاقب عليها بالسجن.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تحقق البنوك من التهم المتنازع عليها
على سبيل المثال ، سوف يفكر المحققون ما إذا كان حامل البطاقة هو عميل للتاجر المعني من قبل. هذه المعلومات جزء لا يتجزأ من كيفية تحقيق البنوك في النزاعات وتحديد ما إذا كان حامل البطاقة قد قام بشراء محدد.
32 “الارتفاع =” 32 “] كم يوما يتعين على البنك الاستجابة للنزاع
على العموم ، يكون لدى التجار 30 يوم عمل للرد على كل مرحلة استرداد الرسوم عندما تتورط تأشيرة أو بطاقة اكتشاف. يمنح MasterCard التجار حد رد فعل لمدة 45 يومًا لكل مرحلة من مراحل النزاع.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل من السهل الفوز بنزاع بنكي
قد يستغرق التنزع لرسوم بطاقة الائتمان وقتًا. لكن الفوز بخلاف أمر ممكن ، خاصة إذا كنت على دراية بالقوانين التي تحميك ولديك الكثير من المستندات التي يمكن أن تساعد قضيتك. فقط تذكر أن التجار لديهم حقوق أيضًا.
32 “الارتفاع =” 32 “] من يدفع عند النزاع على تهمة
لا يجب عليك دفع المدفوعات نحو المبلغ المتنازع عليه ، ولكن ضع في اعتبارك أنك لا تزال مسؤولاً عن دفع المدفوعات نحو بقية رصيد بطاقة الائتمان الخاصة بك أثناء التحقيق. إذا تم حل التحقيق لصالحك ، فلن تضطر إلى دفع المبلغ المتنازع عليه.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تفعل البنوك اكتشاف الاحتيال
يستخدم التعلم الآلي مجموعات ضخمة من البيانات لتحديد الأنماط المشبوهة. يتم دمج التحليلات التنبؤية وتوصيات المنتج وأبحاث السوق والمزيد مع المصادقة متعددة العوامل (MFA) ، والرسائل ، وغيرها من أدوات مراقبة الاتصالات لتنبيه كل من البنوك والعملاء إلى النشاط الاحتيالي.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو اكتشاف الاحتيال الأكثر شيوعًا
اكتشاف الاحتيال بخطوط الطرف
واحدة من أكثر الطرق نجاحًا لتحديد الاحتيال في الشركات هي استخدام خط طرف مجهول (أو موقع ويب أو خط ساخن). وفقًا لجمعية فاحصي الاحتيال المعتمدين (ACF) ، فإن النصائح هي إلى حد بعيد التقنية الأكثر انتشارًا لاكتشاف الاحتيال الأول (40 في المائة من الحالات).
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الأعلام الحمراء للاحتيال في البنوك
نشاط ائتماني غير عادي ، مثل زيادة عدد الحسابات أو الاستفسارات. الوثائق المقدمة لتحديد الهوية التي تظهر أو مزورة. صورة على معرف لا تتفق مع ظهور العميل. معلومات عن الهوية غير مع ذلك مع المعلومات التي يوفرها حساب فتح الشخص.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تثبت نية الاحتيال
يتم عرض القصد الاحتيالي إذا تم إجراء تمثيل مع عدم مبالاة متهور لحقيقة أو زيفها.”يمكن أن يكون سبب القصد من البيانات ، والسلوك ، وشهادة الضحية ، ورسائل الشكاوى ، وكلها يمكن أن تساعد في إثبات أن الجاني يعرف أن الضحايا قد تم تضليلهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يمكن أن ترفض البنوك أن تمنحك أموالك
نعم. قد يحتفظ مصرفك بالأموال وفقًا لسياسة توافر الأموال الخاصة به. أو قد يكون وضع استثناء على الإيداع.
