διαδικασία αναγνώρισης και σήμανσης συναλλαγών ή δραστηριοτήτων ως ύποπτων ή δυνητικά δόλιστων. Τα συγκεκριμένα κριτήρια για τις συναλλαγές σηματοδότησης ενδέχεται να διαφέρουν ανάλογα με το ίδρυμα και τα συστήματα ανίχνευσης απάτης τους. Ωστόσο, ορισμένοι συνηθισμένοι παράγοντες που μπορούν να προκαλέσουν σημαίες περιλαμβάνουν:
– Ασυνήθιστα πρότυπα δαπανών ή ποσά
– Πολλαπλές συναλλαγές σε σύντομο χρονικό διάστημα
– Συναλλαγές από άγνωστες τοποθεσίες ή χώρες
– Μεγάλες αναλήψεις μετρητών ή μεταφορές
– Ασυνεπής χρήση χρεωστικής ή πιστωτικής κάρτας
– Συναλλαγές που υπερβαίνουν τις τυπικές συνήθειες των δαπανών ενός πελάτη
– Αγορά αντικειμένων υψηλού κινδύνου ή υψηλής αξίας
– Πολλαπλές αποτυχημένες προσπάθειες εξουσιοδότησης
– Συναλλαγές που περιλαμβάνουν γνωστούς δόλους εμπόρους ή ιστότοπους
– Συναλλαγές που έχουν αναφερθεί ως δόλια από άλλους πελάτες ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα
Αυτές οι επισημασμένες συναλλαγές υπόκεινται στη συνέχεια σε περαιτέρω διερεύνηση και επαλήθευση από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα πριν από την ανάληψη οποιασδήποτε ενέργειας.
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Γιατί έχω μια ειδοποίηση απάτης για την πίστωσή μου
Μια ειδοποίηση απάτης είναι μια ειδοποίηση που τίθεται στην πιστωτική σας έκθεση που ειδοποιεί τις εταιρείες πιστωτικών καρτών και άλλες που μπορεί να σας επεκτείνουν πιστώσεις ότι μπορεί να έχετε πέσει θύμα απάτης, συμπεριλαμβανομένης της κλοπής ταυτότητας. Σκεφτείτε το ως “κόκκινη σημαία” σε πιθανούς δανειστές και πιστωτές. Οι ειδοποιήσεις απάτης είναι δωρεάν.
Αποθηκευμένος
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πρέπει να επικοινωνήσετε με τα 3 πιστωτικά γραφεία για ειδοποίηση απάτης
Μπορείτε να επικοινωνήσετε με οποιοδήποτε από τα τρία εθνικά γραφεία πίστωσης για να ζητήσετε ειδοποίηση απάτης. Μόλις τοποθετήσετε μια ειδοποίηση απάτης στην πιστωτική σας έκθεση με ένα από τα γραφεία, αυτό το γραφείο θα στείλει ένα αίτημα στα άλλα δύο γραφεία για να κάνει το ίδιο, οπότε δεν χρειάζεται να επικοινωνήσετε με τα τρία.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Γιατί η κάρτα μου θα επισημανόταν για ύποπτη δραστηριότητα
Ασυνήθιστες συνήθειες δαπανών
Η συνεχής δραστηριότητα σε σύντομο χρονικό διάστημα μπορεί να δημιουργήσει μια κόκκινη σημαία στις εταιρείες τράπεζας και πιστωτικών καρτών. Η τράπεζα μπορεί να δει τις αγορές σας και να γνωρίζει τις συνήθειες των δαπανών σας και αν είναι ένα ποσό από το συνηθισμένο, μπορείτε να λάβετε μια κλήση από την τράπεζά σας ή τον εκδότη πιστωτικής κάρτας που αμφισβητεί την αγορά σας.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Γιατί κάποιος έβαλε μια κόκκινη σημαία στη δική του πιστωτική έκθεση
Η τοποθέτηση ειδοποίησης απάτης ή πιστωτικής σημαίας στην πιστωτική σας έκθεση είναι ένα από τα πρώτα πράγματα που πρέπει να κάνετε αν υποψιάζεστε ότι κάποιος προσπαθεί να ανοίξει πιστωτικούς λογαριασμούς στο όνομά σας. Ανάλογα με την κατάσταση, ίσως χρειαστεί να αποκτήσετε ένα πάγωμα πίστωσης για να βοηθήσετε να μετριάσετε ορισμένους από τους κινδύνους που σχετίζονται με την κλοπή πιστωτικής ταυτότητας.
Αποθηκευμένος
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Θα πληγώσει μια ειδοποίηση απάτης
Η τοποθέτηση ειδοποίησης απάτης βλάπτει τα πιστωτικά μου αποτελέσματα που τοποθετούν μια ειδοποίηση απάτης δεν επηρεάζει τα πιστωτικά σας αποτελέσματα.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Μπορώ να λάβω πίστωση με ειδοποίηση απάτης
Όσο διαφορετικά πληρούν τις προϋποθέσεις, μια ειδοποίηση απάτης δεν πρέπει (και νόμιμα δεν μπορεί) να σας εμποδίσει να πάρετε ένα δάνειο ή να ανοίξετε μια νέα πιστωτική κάρτα. Αλλά μπορεί να επιβραδύνει τη διαδικασία έγκρισης.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πώς μπορώ να ελέγξω αν κάποιος χρησιμοποιεί τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης
Ελέγξτε τα κέρδη που δημοσιεύθηκαν στο αρχείο σας στη δήλωση κοινωνικής ασφάλισης και αναφέρετε τυχόν ασυνέπειες σε εμάς. Επικοινωνήστε με την Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδημάτων (IRS) στο 1-800-908-4490 ή επισκεφθείτε τις online, εάν πιστεύετε ότι κάποιος χρησιμοποιεί το SSN για να εργαστεί, να λάβει την επιστροφή φόρου σας ή άλλες καταχρήσεις που αφορούν φόρους.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποιες συναλλαγές σημαίνουν
Αυτό που σηματοδοτεί την απάτη, η επισήμανση είναι μια αυτοματοποιημένη ή χειροκίνητη διαδικασία που εκτελείται από λογισμικό πρόληψης απάτης ή/και αναλυτές απάτης. Οι οργανισμοί ειδοποιούνται για ύποπτες, ενδεχομένως δόλιες συναλλαγές, οι οποίες στη συνέχεια μπορούν να επισημανθούν για περαιτέρω διερεύνηση και χειροκίνητη κριτική.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πώς σημειώνεται ένας λογαριασμός
Οι τράπεζες μπορούν να παγώσουν τραπεζικούς λογαριασμούς εάν υποψιάζονται παράνομη δραστηριότητα, όπως νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση από τρομοκρατία ή γράφοντας κακές επιταγές. Οι πιστωτές μπορούν να ζητήσουν κρίση εναντίον σας, η οποία μπορεί να οδηγήσει μια τράπεζα για να παγώσει τον λογαριασμό σας. Η κυβέρνηση μπορεί να ζητήσει κατάψυξη λογαριασμού για τυχόν μη καταβληθέντες φόρους ή φοιτητικά δάνεια.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πόσες φορές μπορεί ένας πιστωτής να επισημάνει την πιστωτική σας έκθεση
Αν και ορισμένοι καταναλωτές μπορεί να έχουν πολλαπλά χρέη που οφείλονται στον ίδιο συλλέκτη χρέους ή πιστωτή (που μπορεί να αναφερθεί ξεχωριστά), κάθε χρέος μπορεί να αναφερθεί μόνο μία φορά.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Μπορεί κάποιος να εκτελέσει την πιστωτική σας έκθεση χωρίς να το γνωρίζετε
Τώρα, τα καλά νέα είναι ότι οι δανειστές δεν μπορούν απλώς να έχουν πρόσβαση στην πιστωτική σας έκθεση χωρίς τη συγκατάθεσή σας. Ο νόμος περί δίκαιης πιστωτικής αναφοράς αναφέρει ότι μόνο οι επιχειρήσεις με νόμιμο λόγο για να ελέγξετε την πιστωτική σας έκθεση μπορεί να το πράξει και γενικά πρέπει να συναινέσετε γραπτώς για να τραβήξετε την πιστωτική σας έκθεση.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πόσο σοβαρή είναι η πιστωτική απάτη
Απάτη με πιστωτικές κάρτες που περιλαμβάνει την κλοπή της κάρτας ή ο αριθμός έχει συνήθως ποινή φυλάκισης 1 έως 5 ετών. Η κλοπή ταυτότητας αντιμετωπίζεται πολύ πιο σκληρά με ποινές φυλάκισης έως 10 ή 20 ετών.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Αξίζει ο συναγερμός απάτης
Εάν μάθετε ότι τα προσωπικά σας στοιχεία έχουν εκτεθεί σε παραβίαση, μια ειδοποίηση απάτης είναι ένα χρήσιμο εργαλείο για την προστασία από πιθανή κλοπή ταυτότητας.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποια είναι η διαφορά μεταξύ ενός πάγωμα και μιας ειδοποίησης απάτης
Μια ειδοποίηση απάτης σχετικά με τις πιστωτικές σας εκθέσεις απαιτεί από τους πιστωτές να επαληθεύσουν την ταυτότητά σας πριν από την επεξεργασία πιστωτικών αιτήσεων, ενώ ένα πιστωτικό πάγωμα μπλοκ πρόσβαση στην πιστωτική σας έκθεση.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποιο σκορ είναι η πιστωτική απάτη
Μια βαθμολογία απάτης είναι μια αριθμητική τιμή που υποδεικνύει το επίπεδο κινδύνου μιας συγκεκριμένης συναλλαγής. Οι βαθμολογίες απάτης χρησιμοποιούνται από τις επιχειρήσεις για να τους βοηθήσουν να εντοπίσουν ποιες συναλλαγές ή πελάτες είναι πιο πιθανό να είναι δόλια. Όσο υψηλότερη είναι η βαθμολογία απάτης, τόσο πιο πιθανό είναι ότι η συναλλαγή είναι δόλια.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Μπορεί κάποιος να ανοίξει μια πιστωτική κάρτα στο όνομά μου χωρίς τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης
Ένας κλέφτης ταυτότητας θα πρέπει να αποκτήσει προσωπικά στοιχεία, όπως το όνομα, την ημερομηνία γέννησης και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, προκειμένου να ανοίξετε μια πιστωτική κάρτα στο όνομά σας. Ωστόσο, είναι ένα ομοσπονδιακό έγκλημα για να γίνει αυτό και μπορεί να οδηγήσει σε χρόνο φυλάκισης όταν ο κλέφτης έχει πιαστεί για τη συμπεριφορά τους.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Πώς μπορώ να βεβαιωθώ ότι κάποιος δεν χρησιμοποιεί τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης
Εάν γνωρίζετε ότι τα στοιχεία κοινωνικής ασφάλισης έχουν παραβιαστεί, μπορείτε να ζητήσετε να αποκλείσετε την ηλεκτρονική πρόσβαση. Αυτό γίνεται καλώντας τον εθνικό μας αριθμό 800 (χωρίς χρέωση 1-800-772-1213 ή στον αριθμό TTY στο 1-800-325-0778).
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Τι είδους συναλλαγές είναι ύποπτες
Ποιες είναι οι ύποπτες συναλλαγές σε τραπεζικές ύποπτες συναλλαγές είναι οποιοδήποτε γεγονός σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που θα μπορούσε ενδεχομένως να σχετίζεται με απάτες, νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, χρηματοδότηση από τρομοκρατία ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποιο ποσό προκαλεί μια αναφορά ύποπτης δραστηριότητας
Αναφορές αρχείων των συναλλαγών μετρητών που υπερβαίνουν τα $ 10.000 (ημερήσιο συνολικό ποσό). και. Αναφέρετε ύποπτη δραστηριότητα που μπορεί να σηματοδοτήσει εγκληματική δραστηριότητα (ε.σολ., νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, φοροδιαφυγή).
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Τι ποσό σηματοδοτείται
Παρόλο που πολλές συναλλαγές σε μετρητά είναι νόμιμες, η κυβέρνηση μπορεί συχνά να εντοπίσει παράνομες δραστηριότητες μέσω πληρωμών που αναφέρονται σε πλήρη, ακριβή έντυπα 8300, αναφορά πληρωμών σε μετρητά άνω των 10.000 $.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποια είναι η φράση 11 λέξεων για να σταματήσετε τους συλλέκτες χρέους
Εάν αγωνίζεστε με συλλέκτες χρέους και χρέους, αγρότης & Morris Law, PLLC μπορεί να βοηθήσει. Μόλις χρησιμοποιήσετε τη φράση 11 λέξεων “παρακαλώ σταματήστε και εγκαταλείψτε όλες τις κλήσεις και επικοινωνήστε μαζί μου αμέσως” για να σταματήσετε την παρενόχληση, καλέστε μας για δωρεάν διαβούλευση για το τι μπορείτε να κάνετε για να επιλύσετε τα προβλήματα χρέους σας για καλό.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Τι συμβαίνει όταν ένας πιστωτής σηματοδοτεί τον λογαριασμό σας
Όταν ένας λογαριασμός καθίσταται σοβαρά υπόψη, ο πιστωτής μπορεί να αποφασίσει να μετατρέψει τον λογαριασμό σε ένα τμήμα εσωτερικής συλλογής ή να πουλήσει το χρέος σε μια υπηρεσία συλλογής. Μόλις πωληθεί ένας λογαριασμός σε μια υπηρεσία συλλογής, ο λογαριασμός συλλογής μπορεί στη συνέχεια να αναφερθεί ως ξεχωριστός λογαριασμός στην πιστωτική σας έκθεση.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Τι να κάνετε αν κάτι είναι στην πιστωτική σας έκθεση που δεν είναι δική μου
Εάν πιστεύετε ότι οι πληροφορίες σχετικά με την πιστωτική σας έκθεση έχουν αναμιχθεί με εκείνη κάποιου άλλου, θα πρέπει να υποβάλετε διαφωνία με όλα τα πιστωτικά γραφεία που έχουν λανθασμένες πληροφορίες σχετικά με τις πιστωτικές σας εκθέσεις. Κατά την υποβολή της διαφοράς σας, προσδιορίστε τις πληροφορίες που δεν ανήκουν σε εσάς.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Που επιτρέπεται νομικά να ελέγξει την πιστωτική έκθεση ενός ατόμου
Ενώ το ευρύ κοινό δεν μπορεί να δει την πιστωτική σας έκθεση, ορισμένες ομάδες έχουν νόμιμη πρόσβαση σε αυτά τα προσωπικά στοιχεία. Αυτές οι ομάδες περιλαμβάνουν δανειστές, πιστωτές, ιδιοκτήτες, εργοδότες, ασφαλιστικές εταιρείες, κυβερνητικές υπηρεσίες και παρόχους κοινής ωφέλειας.
[/wpremark]
[WPREMARK PRESET_NAME = “chat_message_1_my” icon_show = “0” background_color = “#e0f3ff” padding_right = “30” padding_left = “30” border_radius = “30”] 32 “ύψος =” 32 “] Ποια είναι η πιο συνηθισμένη μέθοδος πιστωτικής απάτης
Χαμένες ή κλεμμένες κάρτες
Ένα από τα πιο βασικά προγράμματα απάτης με πιστωτικές κάρτες είναι να κλέψετε απλά την πιστωτική κάρτα κάποιου ή να χρησιμοποιήσετε μια κάρτα που έχει χάσει κάποιος που έχει χάσει κάποιος που έχει χάσει κάποιος. Οι κλέφτες παρεμποδίζουν επίσης τις πιστωτικές κάρτες που αποστέλλονται στους κατόχους καρτών στο ταχυδρομείο.
[/wpremark]
