ملخص المقال:
1. كم من الوقت يستغرق إزالة الاحتيال?
عادة ، تستغرق تحقيقات الاحتيال المصرفية ما يصل إلى 45 يومًا.
2. كم من الوقت تدوم كتلة الاحتيال?
المدة: تنبيه الاحتيال يستمر سنة واحدة. بعد عام ، يمكنك تجديده. كيفية وضع: اتصل بأي من مكاتب الائتمان الثلاثة – Equifax و Experian و Transunion.
3. ما هي خطوات التحقيق في الاحتيال?
لإكمال تحقيق الاحتيال ، يجب عليك: (1) إجراء تقييم أولي ؛ (2) وضع خطة تحقيق ؛ (3) مراجعة وتحليل البيانات ؛ (4) إجراء المقابلات ؛ و (5) إعداد تقرير نهائي. هذه الخطوات تتكشف عادة على النحو التالي:
4. هل يحصل ضحايا الاحتيال على المال?
إذا كنت قد اشتريت شيئًا من مخادع ، فيمكن لمزود بطاقتك أن يطلب من بنك البائع استرداد الأموال. يُعرف هذا باسم “مخطط استرداد الشحن”. إذا دفعت عن طريق بطاقة الخصم ، فيمكنك استخدام استرداد الرسوم مهما دفعت الكثير.
5. هل يضر الاحتيال درجة الائتمان الخاصة بك?
يمكن لبطاقة الائتمان المسروقة أو المفقودة أن تؤذي درجة ائتمان المستهلك إذا تم استخدام البطاقة ولم يبلغ حامل البطاقة عن الاحتيال ثم يفشل في دفع الرسوم. راجع تقرير الائتمان الخاص بك بانتظام لمراقبة علامات الاحتيال.
6. كيف يمكنني إزالة الاحتيال من تقرير الائتمان الخاص بي?
أفضل طريقة للقيام بذلك هي الذهاب إلى الشرطة مع “تقرير سرقة الهوية” الذي أعددته بالفعل. يمكنك إنشاء تقرير سرقة الهوية من خلال موقع FTC. قم بإعداد خطاب نزاع إلى البريد إلى Experian و Equifax & Transunion الذي يطلب إزالة الحسابات (الحسابات) الاحتيالية من تقارير الائتمان الخاصة بك.
7. ما هي العناصر الثلاثة المطلوبة لإثبات الاحتيال?
في حين أن كل نوع من أنواع الاحتيال قد يتطلب مستويات مختلفة من الأدلة ، فإن إثبات الاحتيال يتطلب عمومًا ثلاثة مكونات بموجب القانون العام:
- الإدلاء ببيان كاذب بقصد الخداع.
- اعتماد الضحية على البيان الخاطئ.
- الأضرار الناتجة عن الاعتماد على البيان الخاطئ.
8. كيف يحقق المحققون في الاحتيال?
سيستخدم محقق الاحتيال الجيد هذه المعلومات الأولية للعثور على المزيد من الأدلة والمعلومات. للقيام بذلك ، قد يستخدمون المراقبة ، وعمليات البحث عن الأصول ، وفحص الخلفية ، وتحقيقات الموظفين ، والتحقيقات التجارية ، وطرق أخرى.
أسئلة:
1. كم من الوقت يستغرق إزالة الاحتيال?
عادة ، تستغرق تحقيقات الاحتيال المصرفية ما يصل إلى 45 يومًا.
2. كم من الوقت تدوم كتلة الاحتيال?
يستمر تنبيه الاحتيال سنة واحدة. بعد عام ، يمكنك تجديده. اتصل بأي من مكاتب الائتمان الثلاثة – Equifax و Experian و Transunion لوضعها.
3. ما هي خطوات التحقيق في الاحتيال?
تشمل خطوات التحقيق في الاحتيال: التقييم الأولي ، خطة التحقيق ، مراجعة البيانات وتحليلها ، المقابلات ، وإعداد تقرير نهائي.
4. هل يحصل ضحايا الاحتيال على المال?
قد يتمكن ضحايا الاحتيال من استعادة أموالهم من خلال نظام استرداد الرسوم الذي يقدمه مزود البطاقات الخاص بهم. يمكن استخدام هذا في كل من معاملات بطاقة الائتمان والخصم.
5. هل يضر الاحتيال درجة الائتمان الخاصة بك?
يمكن أن تؤثر بطاقة الائتمان المسروقة أو المفقودة التي يستخدمها أحد المحتال سلبًا على درجة ائتمان حامل البطاقة إذا لم يتم الإبلاغ عن الاحتيال وتركت الرسوم غير مدفوعة. من المهم مراقبة تقارير الائتمان بانتظام اكتشاف الاحتيال.
6. كيف يمكنني إزالة الاحتيال من تقرير الائتمان الخاص بي?
لإزالة الاحتيال من تقرير الائتمان الخاص بك ، قم بإنشاء تقرير سرقة الهوية من خلال موقع FTC وإرساله إلى الشرطة. بعد ذلك ، أرسل خطاب نزاع إلى Experian و Equifax و Transunion يطلب إزالة الحسابات الاحتيالية.
7. ما هي العناصر الثلاثة المطلوبة لإثبات الاحتيال?
العناصر الثلاثة المطلوبة لإثبات الاحتيال بموجب القانون العام هي: بيان كاذب تم تقديمه بقصد الخداع ، واعتماد الضحية على البيان الخاطئ ، والأضرار الناتجة عن الاعتماد.
8. كيف يحقق المحققون في الاحتيال?
يبحث المحققون في الاحتيال من خلال جمع الأدلة والمعلومات من خلال أساليب مثل المراقبة ، وتفتيش الأصول ، وفحص الخلفية ، وتحقيقات الموظفين ، والتحقيقات التجارية.
:max_bytes(150000):strip_icc()/how-long-to-wait-after-depositing-a-check-315006-v4-5b4f5bb3c9e77c00375a0a69.png)
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت يستغرق إزالة الاحتيال
عادة ما تستغرق تحقيقات الاحتيال المصرفية ما يصل إلى 45 يومًا.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] كم من الوقت تدوم كتلة الاحتيال
المدة: تنبيه الاحتيال يستمر سنة واحدة. بعد عام ، يمكنك تجديده. كيفية وضع: اتصل بأي من مكاتب الائتمان الثلاثة – Equifax و Experian و Transunion.
مخبأة
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي خطوات التحقيق في الاحتيال
لإكمال تحقيق الاحتيال ، يجب عليك: (1) إجراء تقييم أولي ؛ (2) وضع خطة تحقيق ؛ (3) مراجعة وتحليل البيانات ؛ (4) إجراء المقابلات ؛ و (5) إعداد تقرير نهائي. هذه الخطوات تتكشف عادة على النحو التالي.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يحصل ضحايا الاحتيال على المال
إذا كنت قد اشتريت شيئًا من مخادع
يمكن لمزود بطاقتك أن يطلب من بنك البائع استرداد الأموال. يُعرف هذا باسم “مخطط استرداد الشحن”. إذا دفعت عن طريق بطاقة الخصم ، فيمكنك استخدام استرداد الرسوم مهما دفعت الكثير.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يضر الاحتيال درجة الائتمان الخاصة بك
يمكن لبطاقة الائتمان المسروقة أو المفقودة أن تؤذي درجة ائتمان المستهلك إذا تم استخدام البطاقة ولم يبلغ حامل البطاقة عن الاحتيال ثم يفشل في دفع الرسوم. راجع تقرير الائتمان الخاص بك بانتظام لمراقبة علامات الاحتيال.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يمكنني إزالة الاحتيال من تقرير الائتمان الخاص بي
أفضل طريقة للقيام بذلك هي الذهاب إلى الشرطة مع "تقرير سرقة الهوية" التي أعددتها بالفعل. يمكنك إنشاء تقرير سرقة الهوية من خلال موقع FTC. قم بإعداد خطاب نزاع إلى البريد إلى Experian ، Equifax & تتم إزالة Transunion التي تطلب إزالة الحسابات (الحسابات) الاحتيالية من تقارير الائتمان الخاصة بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي العناصر الثلاثة المطلوبة لإثبات الاحتيال
على الرغم من أن كل نوع من أنواع الاحتيال قد يتطلب مستويات مختلفة من الأدلة ، فإن إثبات الاحتيال يتطلب عمومًا ثلاثة مكونات بموجب القانون العام: إصدار بيان كاذب بقصد الخداع.اعتماد الضحية على البيان الخاطئ.الأضرار الناتجة عن الاعتماد على البيان الخاطئ.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يحقق المحققون في الاحتيال
سيستخدم محقق الاحتيال الجيد هذه المعلومات الأولية للعثور على المزيد من الأدلة والمعلومات. للقيام بذلك ، قد يستخدمون المراقبة ، وعمليات البحث عن الأصول ، وفحص الخلفية ، وتحقيقات الموظفين ، والتحقيقات التجارية ، وطرق أخرى.
32 “الارتفاع =” 32 “] الذي يدفع لخسائر الاحتيال
أنت ، المستهلك ، عادةً ما لا تكون مسؤولاً عن احتيال بطاقات الائتمان ، لكن شخص ما يدفع علامة التبويب. لذا ، من يقوم بفاتورة الفاتورة عندما يستخدم اللص بطاقة الائتمان الخاصة بك أو رقمه لشراء الأشياء بشكل غير قانوني ، فإن الإجابة المختصرة هي عادة التاجر الذي اشتريت فيه شيئًا أو البنك الذي أصدر بطاقة الائتمان.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي عواقب الاحتيال
اعتمادًا على شدة الاحتيال التي ارتكبتها ، قد تقضي وقتًا في السجن ويجب عليك دفع غرامات مكلفة. قد يكون لديك متطلبات لدفع التعويض إلى ضحاياك والتي قد تستغرق سنوات عديدة للوفاء بها. قد تصيبك مشاعر الذنب أو الأسف لفترة طويلة.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يمكنني إصلاح رصيدتي بعد الاحتيال
استدعاء أي الشركات المتأثرة حيث حدث الاحتيال. اتصل بشركة بطاقة الائتمان الخاصة بك وإلغاء جميع البطاقات المتأثرة. ضع تنبيه الاحتيال مع جميع مكاتب الائتمان الثلاثة. نزاع معلومات غير صحيحة على تقرير الائتمان الخاص بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل الإبلاغ عن الاحتيال يضر بدرجة الائتمان
هل يضر وضع تنبيه بالاحتيال أن درجاتي الائتمانية التي تضع تنبيه الاحتيال لا تؤثر على درجات الائتمان الخاصة بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تثبت نية الاحتيال
يتم عرض القصد الاحتيالي إذا تم إجراء تمثيل مع عدم مبالاة متهور لحقيقة أو زيفها.”يمكن أن يكون سبب القصد من البيانات ، والسلوك ، وشهادة الضحية ، ورسائل الشكاوى ، وكلها يمكن أن تساعد في إثبات أن الجاني يعرف أن الضحايا قد تم تضليلهم.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي مراحل التحقيق في الاحتيال
لإكمال تحقيق الاحتيال ، يجب عليك: (1) إجراء تقييم أولي ؛ (2) وضع خطة تحقيق ؛ (3) مراجعة وتحليل البيانات ؛ (4) إجراء المقابلات ؛ و (5) إعداد تقرير نهائي.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هو الإجراء المتبع في حالة الاشتباه في الاحتيال
الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات
إذا حدث الاحتيال في مجتمعك المحلي ، فيمكنك أيضًا إبلاغ الشرطة ومحامي المنطقة. قد تحتاج إلى تقديم تقرير للشرطة إذا كنت تخطط لتقديم مطالبة تأمين بفقدان الاحتيال. اتصل أيضًا بالمنظم المالي أو النائب العام الخاص بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل تتراجع عن الاحتيال
في بعض الأحيان ، ستقوم البنوك باسترداد المبلغ الإجمالي للرسوم الاحتيالية حتى لو لم تكن مطلوبة قانونًا. ولكن ، إذا انقضت وقت كافٍ بين التهمة وتقرير الاحتيال ، فقد يرفض البنك تعويض بعض أموالك.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي النوعين الأساسيين من عمليات الاحتيال
تصنف المحاكم الاحتيال بموجب نوعين رئيسيين: إجرامي ومدني. الاحتيال المدني هو عندما يكون الاحتيال تحريفًا مقصودًا للحقائق. الاحتيال الجنائي هو عندما تشارك السرقة في الاحتيال.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يتم القبض على عمليات الاحتيال
لسوء الحظ ، الجواب ليس في كثير من الأحيان. أقل من 1 ٪ من جميع قضايا احتيال بطاقات الائتمان يتم حلها بالفعل عن طريق تطبيق القانون.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل ستعود درجة الائتمان الخاصة بي بعد الاحتيال
يمكن أن يؤثر احتيال بطاقات الائتمان على رصيدك إذا انتهى النشاط الاحتيالي في تقارير الائتمان الخاصة بك. بمجرد اكتشاف الاحتيال والإبلاغ عنه ، يمكن إزالة المعاملات أو الحسابات الاحتيالية ولن تؤثر على رصيدك.
32 “الارتفاع =” 32 “] هل يدمر الاحتيال درجة الائتمان
يمكن أن يكون للاحتيال على الهوية تأثير كبير على تاريخ الائتمان الخاص بك. إذا كان أحد المحتالين يستخدم ائتمانك الحالي أو يتقدم للحصول على رصيد جديد ، فقد يترك ذلك بصمة من الديون أو المدفوعات الفائتة على تقرير الائتمان الخاص بك.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف يمكنني التعافي من الاحتيال الائتماني
خطوات لاسترداد من سرقة الهوية وبطاقة الائتمان الاحتيال على الأضرار.اتصل بمصرفك أو وكالات الائتمان الخاصة بك.وضع تنبيهات الاحتيال.تجميد الائتمان الخاص بك.اتصل بأي شركات متورطة.نشاط النزاع على تقرير الائتمان الخاص بك.ملف الملف مع الهوية.الحكومة.ارفع تقرير الى الشرطة.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الأدلة التي يتم استخدامها في أغلب الأحيان لإثبات حالات الاحتيال
في قضية الاحتيال ، نرى عادة الكثير من الأدلة الوثائقية. ستقوم الحكومة بإبلاغ السجلات المصرفية ، وأي نوع من طلبات الائتمان ، وتطبيقات الاستحقاقات ، وأشياء من هذا القبيل لإنشاء العلاقة بين المدعى عليه والمزايا أو الممتلكات التي تم طلبها.
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي العناصر الخمسة لإثبات الاحتيال
في الولايات المتحدة ، يحدد القانون العام بشكل عام تسعة عناصر مطلوبة لإثبات الاحتيال: (1) تمثيل للحقيقة ؛ (2) زيفها ؛ (3) ماديها ؛ (4) معرفة ممثلها بزيوته أو جهله بحقته ؛ (5) نية الممثل هو أن يتصرف من قبل الشخص في …
32 “الارتفاع =” 32 “] ما هي الخطوة الأخيرة في التحقيق في الاحتيال
لإكمال تحقيق الاحتيال ، يجب عليك: (1) إجراء تقييم أولي ؛ (2) وضع خطة تحقيق ؛ (3) مراجعة وتحليل البيانات ؛ (4) إجراء المقابلات ؛ و (5) إعداد تقرير نهائي.
32 “الارتفاع =” 32 “] كيف تتعامل مع حالة الاحتيال
المادة: 6 خطوات لتتخذ بعد اكتشاف الاحتيال لا تدفع المزيد من المال.جمع جميع المعلومات والوثائق ذات الصلة.حماية هويتك وحساباتك.الإبلاغ عن الاحتيال إلى السلطات.تحقق من تغطية التأمين الخاصة بك ، وخطوات الاسترداد المالي الأخرى.
